Investir em ETFs de dividendos mensais pode ser uma estratégia eficaz para os investidores em busca de uma renda passiva regular.
Neste artigo, exploraremos os melhores ETFs de dividendos mensais disponíveis no mercado, destacando suas características, desempenho histórico e fatores a serem considerados ao construir uma carteira diversificada.
Descubra como esses ETFs podem impulsionar seu potencial de ganhos e ajudar a alcançar seus objetivos financeiros a longo prazo. E você também pode buscar ETFs de Value (focadas em valor )clicando aqui.
IMPORTANTE: nada daqui é recomendação de investimentos. Sou apenas uma pessoa aprendendo a investir e compartilhando minhas experiências. Na dúvida, contrate um profissional qualificado e certificado.
O que são ETFs de dividendos mensais?
Esse tipo de ETF atrai muitos interessados, então veja um pouco mais sobre suas características.
ETFs de dividendos mensais são fundos negociados em bolsa que fazem a distribuição de dividendos todos os meses.. Um dividendo é uma parcela dos lucros de uma empresa distribuída aos acionistas como uma forma de recompensa pelo investimento realizado.
Os ETFs (Exchange-Traded Funds) são fundos de investimento negociados em bolsa, que representam uma cesta diversificada de ativos subjacentes, como ações, títulos, commodities ou índices.
No caso dos ETFs de dividendos mensais, a cesta de ativos é composta principalmente por ações de empresas que têm o histórico de pagar dividendos regularmente.
A principal característica desses ETFs é o foco em empresas que pagam dividendos de forma consistente, e muitos deles oferecem pagamentos mensais de dividendos aos investidores. Essa abordagem atrai investidores que buscam renda regular proveniente de seus investimentos.
Você pode buscar também outros tipos de ativos, como ETFs de Bitcoin. Confira os principais ETFs de Bitcoin clicando aqui.
1. SDIV (Global X SuperDividend ETF)
O Global X SuperDividend ETF (SDIV) fundo rastreia um índice de 100 igualmente pesada empresas que estão entre as que mais pagam dividendos em todo o mundo – uma estratégia que lhe rendeu elogios na imprensa financeira.
O fundo inclui ações ordinárias, fundos de investimento imobiliário (REITs) e master sociedades limitadas (MLPs) que devem combinar os melhores retornos com volatilidade abaixo da média para serem incluídos no índice. O fundo faz distribuições mensais de dividendos há mais de nove anos.
Para diversificar, você pode investir em platina e outros metais preciosos. Veja os principais ETFs de Platina clicando aqui.
2. DIV (Global X SuperDividend U.S. ETF)
Estabelecido em 2013, o Global X U.S. SuperDividend (DIV) fundo se concentra em uma cesta de títulos de baixa volatilidade e alto rendimento. O objetivo é acompanhar o desempenho de 50 ações ordinárias, MLPs e REITs igualmente ponderados nos EUA.
Os títulos listados no índice estão entre os de maior rendimento nos Estados Unidos e apresentam menor volatilidade relativa do que o mercado.
Combina muito bem com o SDVI para investidores que desejam um controle verdadeiramente global sobre ações de alto rendimento.
Se você busca, no entanto, ativos brasileiros, clique aqui e confira os melhores ETFs do Ibovespa (B3) clicando aqui.
3. SPHD (ETF Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility)
O ETF Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility (SPHD) busca ações que pagam altos dividendos e oferecem baixa volatilidade.
Investe 90% de seus ativos em ações ordinárias de empresas listadas no S&P 500 Low Volatility High Dividend Index. O fundo está concentrado em defesa do consumidor e serviços públicos.
Países como Brasil e China possuem elevados dividendos também. Confira os melhores ETFs de empresas chinesas aqui.
4. DHS (WisdomTree U.S. High Dividend Fund)
O Fundo de Dividendos Elevados da WisdomTree U.S. (DHS) imita o índice de dividendos elevados da WisdomTree, um índice fundamentalmente ponderado que apresenta empresas classificadas por rendimento de dividendos com volumes médios diários de negociação de pelo menos US$ 200 milhões.
As participações do fundo estão bem diversificado entre setores como imóveis, assistência médica, serviços públicos, TI e bens de consumo básicos.
Se você busca por investimentos ESG, clique aqui e confira os melhores ETFs de ESG.
5. PGX (Invesco Preferred ETF)
O Fundo Preferencial Invesco (PGX) é outro ETF de ações preferenciais que oferece rendimento. O objetivo da PGX é replicar o desempenho e o rendimento do Índice de Títulos Preferenciais de Taxa Fixa ICE BofAML Core Plus.
Sua carteira possui mais de 200 ações preferenciais com forte peso em relação ao setor financeiro. A maior parte dos investimentos está em participações com classificação BBB.
Você também pode investir em moedas estrangeiras, sabia? Confira os 3 melhores ETFs de Euro clicando aqui.
6. KBWD (Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF)
O Invesco KBW High Dividend Yield Financial Portfolio ETF (KBWD) é fortemente ponderado: Pelo menos 90% são empresas financeiras de capital aberto, que devem ter um melhor desempenho em um ambiente de aumento das taxas de juros.
7. PFF (iShares Preferred and Income Securities ETF)
O ETF iShares Preferred and Income Securities (PFF) é uma alternativa viável para investidores que buscam altos rendimentos. O PFF procura espelhar o desempenho e o rendimento do S&P U.S. Preferred Stock Index.
A carteira é bem diversificada, com nenhum título ponderado acima de 2,53%. No entanto, tende a favorecer bancos, financeiras diversificadas e serviços públicos.
De forma geral, também é possível diversificar os investimentos com Cripto. Confira os 5 melhores ETFs de criptomoedas aqui.
8. DIA (SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust)
O SPDR Dow Jones Industrial Average ETF não oferece o maior rendimento, mas os investidores que preferem valorização do capital potencial com sua renda pode achar seu portfólio atraente.
Lançado em janeiro de 1998 (tornando-se um dos ETFs mais antigos ainda existentes), o fundo é um dos poucos a jogar diretamente Dow Jones Industrial Average (DJIA) – o avô dos índices de ações, composto por 30 das mais azuis chip azul empresas.
Outra tese de investimentos que as pessoas gostam é o Factor Investing. Confira os 6 melhores ETFs de Factor Investing aqui.
Quanto preciso para ganhar R$500 por mês com os ETFs de dividendos mensais?
Para simular como ganhar R$500 por mês com ETFs de dividendos mensais, considerando diferentes taxas de dividendos, vamos calcular o valor do investimento necessário para atingir esse objetivo com taxas de 3%, 5%, 7% e 10%.
1. Taxa de dividendos de 3% ao ano: Para obter R$500 por mês com uma taxa de 3%, podemos usar a seguinte fórmula: Valor do Investimento = Rendimento Anual / Taxa de Dividendos. Neste caso, o valor necessário para obter R$500 mensais seria de aproximadamente R$200.000.
2. Taxa de dividendos de 5% ao ano: Usando a mesma fórmula, com uma taxa de 5%, o valor do investimento necessário seria de aproximadamente R$120.000.
3. Taxa de dividendos de 7% ao ano: Com uma taxa de 7%, o valor do investimento necessário seria de aproximadamente R$85.700.
4. Taxa de dividendos de 10% ao ano: Com uma taxa de 10%, o valor do investimento necessário seria de aproximadamente R$60.000.
É importante lembrar que esses valores são apenas uma simulação com base nas taxas de dividendos mencionadas. Os dividendos reais podem variar ao longo do tempo e estão sujeitos ao desempenho das empresas incluídas no ETF.
Também é possível buscar apenas ETFs de alguns setores. Confira os 8 melhores ETFs Setoriais aqui.
Quanto preciso para ganhar R$3000 por mês com os ETFs de dividendos mensais?
Para simular como ganhar R$3000 por mês com ETFs de dividendos mensais, considerando diferentes taxas de dividendos, vamos calcular o valor do investimento necessário para atingir esse objetivo com taxas de 3%, 5%, 7% e 10%.
1. Taxa de dividendos de 3% ao ano: Utilizando a fórmula Valor do Investimento = Rendimento Anual / Taxa de Dividendos, para obter R$3000 por mês com uma taxa de 3%, seria necessário um investimento aproximado de R$1.200.000.
2. Taxa de dividendos de 5% ao ano: Com uma taxa de 5%, o valor do investimento necessário seria de aproximadamente R$720.000.
3. Taxa de dividendos de 7% ao ano: Com uma taxa de 7%, o valor do investimento necessário seria de aproximadamente R$514.285.
4. Taxa de dividendos de 10% ao ano: Para atingir R$3000 mensais com uma taxa de 10%, seria necessário um investimento aproximado de R$360.000.
Novamente, é importante destacar que esses valores são apenas uma simulação com base nas taxas de dividendos mencionadas. Os dividendos reais podem variar e estão sujeitos ao desempenho das empresas incluídas no ETF.
E se você quer buscar ETFs do Brasil, confira os 9 melhores ETFs brasileiros aqui.
Como funcionam os ETFs de dividendos mensais?
As ações dos ETFs de dividendos mensais são selecionadas com base em critérios específicos, que podem variar de acordo com o ETF.
As ações dos ETFs de dividendos mensais são caracterizadas por pagamentos regulares de dividendos. Essas empresas têm histórico comprovado de distribuição de lucros aos acionistas, oferecendo uma fonte consistente de renda para os investidores. Os dividendos são pagos de forma periódica, geralmente mensalmente, o que proporciona aos investidores um fluxo regular de pagamentos.
Além disso, essas empresas geralmente estão presentes em setores estáveis e maduros da economia, que têm maior probabilidade de distribuir dividendos de forma regular.
Normalmente, as empresas escolhidas possuem sólidos fundamentos financeiros, histórico de crescimento estável e capacidade de gerar lucros consistentes ao longo do tempo. Além disso
Os investidores que buscam ações de ETFs de dividendos mensais procuram obter uma renda estável e previsível, aproveitando os pagamentos regulares de dividendos.
Essas ações são consideradas menos voláteis em comparação com ações de empresas que não pagam dividendos ou que têm uma política de dividendos menos consistente.
Países emergentes possuem muitas empresas que pagam bons dividendos. Se você quer investir na Índia, confira os 4 melhores ETFs da Índia aqui.
Quais as desvantagens dos ETFs de dividendos mensais?
Ainda que muitos busquem a previsibilidade dos dividendos, há desvantagens nesse tipo de seleção.
As desvantagens dos ETFs de dividendos mensais incluem o risco de desempenho das empresas incluídas no fundo. Outra desvantagem é a possível concentração em setores específicos. Alguns ETFs de dividendos mensais podem ter uma exposição significativa a determinados setores, o que pode aumentar o risco associado a esses setores.
Primeiramente, se uma ou mais empresas enfrentarem dificuldades financeiras ou reduzirem seus pagamentos de dividendos, isso pode afetar negativamente o rendimento do ETF como um todo.
Além disso, uma desaceleração econômica em um setor específico pode impactar negativamente o desempenho do ETF.
Esses ETFs também podem ser sensíveis às mudanças nas taxas de juros. Se as taxas de juros aumentarem, as ações de empresas pagadoras de dividendos podem se tornar menos atrativas em comparação com outros investimentos de renda fixa.
Se você busca empresas mais “modernas”, pode buscar ETFs de energia renovável. Confira aqui 7 ETFs de energia renovável.
Quais as vantagens dos ETFs de dividendos mensais?
Existem diversas vantagens para os ETFs que pagam dividendos mensais.
As vantagens dos ETFs de dividendos mensais incluem a possibilidade de obter uma renda regular e consistente por meio dos pagamentos mensais de dividendos. Além disso, esses ETFs proporcionam diversificação, uma vez que investem em uma cesta de ações de diferentes empresas. Isso reduz o risco associado a investir em uma única empresa ou setor específico.
O pagamento recorrente de dividendos é especialmente atraente para investidores que dependem dessa renda para cobrir despesas regulares ou que buscam um fluxo de caixa estável.
A diversificação pode ajudar a mitigar os impactos negativos de uma queda no desempenho de uma única ação, já que o desempenho de outras ações incluídas no ETF pode compensar essas perdas.
Por fim, os ETFs de dividendos mensais podem ser uma opção atraente para investidores que buscam um equilíbrio entre renda e potencial de crescimento de capital.
Embora o foco principal seja a geração de renda por meio dos dividendos, esses ETFs também podem apresentar oportunidades de valorização das ações ao longo do tempo, o que pode contribuir para o aumento do valor total do investimento.
Você também pode diversificar seu ativo com metais preciosos. Confira os 5 melhores ETFs de prata clicando aqui.
Para quem são os ETFs de dividendos mensais?
Os ETFs de dividendos mensais são voltados para investidores que desejam obter uma renda regular proveniente de seus investimentos.
Os investidores que se beneficiam desses ETFs geralmente são aqueles que dependem dos rendimentos de seus investimentos para atender às suas necessidades financeiras, como aposentados, pessoas que buscam complementar sua renda regular ou pessoas que valorizam a estabilidade de pagamentos de dividendos e que buscam fluxo de caixa consistente.
Esses investidores podem preferir receber pagamentos mensais de dividendos para cobrir seus gastos mensais, em vez de aguardar pagamentos trimestrais ou anuais.
Além disso, os ETFs de dividendos mensais também podem ser adequados para investidores que desejam reinvestir os dividendos recebidos para aumentar o potencial de crescimento de seu patrimônio ao longo do tempo.
Essa estratégia é conhecida como reinvestimento de dividendos e permite que os investidores aproveitem o poder dos juros compostos.
Também é possível buscar investimentos mais voltados para ESG, como energia limpa. Confira os 4 melhores ETFs de energia limpa aqui.
Vale a pena investir em ETFs de dividendos mensais?
Investir em ETFs de dividendos mensais pode ser uma decisão vantajosa por várias razões.
Em primeiro lugar, esses ETFs proporcionam aos investidores uma renda regular e consistente por meio dos pagamentos mensais de dividendos. Além disso, os ETFs de dividendos mensais oferecem potencial de crescimento de capital. Por fim, a diversificação é outra vantagem dos ETFs de dividendos mensais.
A renda previsível pode ser especialmente útil para investidores que dependem desses pagamentos para cobrir despesas regulares ou que buscam uma fonte estável de fluxo de caixa.
Além disso, as empresas incluídas nesses ETFs são selecionadas com base em critérios sólidos, como histórico de pagamento de dividendos, fundamentos financeiros saudáveis e crescimento estável.
É importante notar, ainda, que a diversificação permite que os investidores se beneficiem do desempenho coletivo de várias empresas e protege contra a volatilidade e riscos específicos de determinadas ações.
A conveniência e a liquidez também são benefícios importantes dos ETFs de dividendos mensais. Esses fundos são negociados em bolsa, o que significa que os investidores podem comprar e vender suas cotas facilmente ao longo do dia, como se estivessem negociando ações individuais.
Isso oferece flexibilidade para ajustar as posições de acordo com as necessidades e expectativas de mercado dos investidores.
Além disso, investir em ETFs de dividendos mensais pode oferecer acesso a estratégias especializadas. Essas estratégias especializadas podem fornecer aos investidores exposição a nichos de mercado específicos e oportunidades de investimento diferenciadas.
Se você busca, ao invés disso, empresas de crescimento, é possível investir em ações de growth. Clique aqui e confira os 7 melhores ETFs de growth.
Bônus: Estudo de Caso – Taesa (TAEE11)
Para avaliar também os ativos no Brasil, vamos fazer um estudo de caso considerando a Taesa, uma empresa que paga dividendos trimestralmente e tem um dividend yield aproximado de 10%. Ela é a queridinha de muitos investidores com foco em dividendos.
Calcularemos o capital necessário para obter rendimentos mensais de R$500, R$1000, R$3000 e R$5000:
R$500/mês: Para obter R$500 por mês com um dividend yield de 10%, o cálculo seria: Valor do Investimento = Rendimento Mensal / (Dividend Yield / 12). Valor do Investimento = R$500 / (10% / 12) = R$500 / 0,0083 ≈ R$60.241.
R$1000/mês: Utilizando a mesma fórmula, o valor do investimento necessário seria: Valor do Investimento = R$1000 / (10% / 12) = R$1000 / 0,0083 ≈ R$120.482.
R$3000/mês: Para obter R$3000 por mês, o cálculo seria: Valor do Investimento = R$3000 / (10% / 12) = R$3000 / 0,0083 ≈ R$361.446.
R$5000/mês: Utilizando a mesma fórmula, o valor do investimento necessário seria: Valor do Investimento = R$5000 / (10% / 12) = R$5000 / 0,0083 ≈ R$602.410.
É importante lembrar que o dividend yield e os pagamentos de dividendos podem variar ao longo do tempo, de acordo com o desempenho da Taesa e outros fatores relacionados à empresa e ao mercado.
Fiz essa análise porque a minha análise de SEO disse que valeria a pena colocar isso aqui. Espero que tenha sido útil! =)
Perguntas sobre ETFs de dividendos mensais
Veja algumas boas perguntas sobre os ETFs que pagam dividendos todos os meses.
Quais ETFs pagam dividendos mensais?
Alguns exemplos de ETFs que pagam dividendos mensais são DIV, SDIV e DIA.
Que pagam dividendos todos os meses?
Para receber dividendos todos os meses, é possível investir em Fundo Imobiliários (KNRI11, HGLG11, etc.), ações que apgam dividendos mensais (ITUB4, BBDC4, etc.) e ETFs de dividendos mensais (DIA, SDIV e outros).
Quando o BOVA11 paga dividendos?
O BOVA11 é um ETF que busca replicar o desempenho do Ibovespa. Normalmente, o BOVA11 distribui dividendos trimestralmente, mas os dividendos não vão para o saldo do acionista: eles são reinvestidos no fundo por causa dos benefícios tributários.
Por que ETF não paga dividendos?
ETFs brasileiros não pagam dividendos para não precisarem pagar impostos sobre a distribuição. Por isso, eles reinvestem o valor dos dividendos no próprio ETF.
Quanto rende um ETF por mês?
A renda gerada por um ETF pode variar significativamente. Depende da estratégia de investimento do ETF, do desempenho das empresas incluídas em seu portfólio e das condições do mercado. Não há um valor fixo ou garantido de rendimento mensal para os ETFs.
Quanto o IVVB11 paga de dividendos?
O IVVB11 é um ETF que replica o desempenho do índice S&P 500 em dólares americanos. O pagamento de dividendos pelo IVVB11 é reinvestido no próprio ETF.
Quanto a TAEE11 paga por mês?
O dividend yield anual da TAEE11 varia, mas fica por volta dos 10% ao ano, o que dá cerca de 0,8% ao mês.
Onde investir para receber todos os meses?
Não há investimento garantido que pague dividendos todos os meses. No entanto, investir em fundos imobiliários, ações e ETFs que pagam dividendos mensais, é possível ter rendimentos todos os meses.
Quantas vezes por ano a Taesa paga dividendos?
A Taesa pode modificar sua distribuição de dividendos, mas ela costuma distribuir seus proventos trimestralmente.
Quanto rende o BOVA11 por mês?
O rendimento do BOVA11 pode variar mensalmente e depende do desempenho das empresas incluídas no Ibovespa, que é o índice que o BOVA11 busca replicar. Não há um valor fixo ou garantido de rendimento mensal para o BOVA11.
Qual a diferença entre BOVA11 e IBOV11?
O BOVA11 é um ETF que busca replicar o desempenho do Ibovespa, enquanto o IBOV11 não existe, apesar de ser comum se referir ao Ibovespa apenas como IBOV.
Quanto DIVO11 paga de dividendos?
O DIVO11 é um ETF que busca replicar o desempenho das 33% empresas que mais distribuem dividendos do Ibovespa. Entretanto, os dividendos são reinvestidos no ETF e não distribuídos.
O que eu ganho com ETF?
Ao investir em ETFs, você pode obter potencial de retorno de capital e renda por meio de pagamentos de dividendos. Além disso, os ETFs oferecem diversificação, exposição a diferentes setores e ativos, e são negociados em bolsa, proporcionando liquidez e facilidade de negociação.
Qual o risco de investir em ETF?
Os riscos de investir em ETFs incluem a possibilidade de perda de capital devido à desvalorização dos ativos incluídos no ETF, volatilidade do mercado, riscos específicos do setor em que o ETF se concentra e possíveis erros de rastreamento do índice de referência.
Qual ETF mais rentáveis?
A rentabilidade dos ETFs pode variar ao longo do tempo e depende do desempenho dos ativos incluídos no ETF. Não é possível determinar qual ETF será o mais rentável, mas muitos buscam investir em ETFs globais, como VOO, VT e QQQ.
Qual o melhor ETF brasileiro?
Não há um “melhor” ETF brasileiro que se aplique a todos os investidores, pois isso depende dos objetivos de investimento individuais e da estratégia de cada pessoa. Os mais negociados são IVVB11, BOVA11, SMALL11 e HASH11.
Como os ETFs pagam dividendos?
Os ETFs brasileiros distribuem os dividendos no fundo para aumentar o valor das ações. Já os ETFs americanos distribuem diretamente os dividendos recebidos.
Quanto o IVVB11 paga por mês?
IVVB11 é um ETF que busca replicar o desempenho do índice S&P 500 em dólares americanos. O pagamento de dividendos pelo IVVB11 é baseado nos dividendos distribuídos pelas empresas do S&P 500. O valor exato dos dividendos pode variar mensalmente.
Quanto rende 1 cota de IVVB11?
A renda gerada por 1 cota de IVVB11 depende do preço da cota e do valor dos dividendos distribuídos pelas empresas do S&P 500. A renda pode variar ao longo do tempo, e é importante monitorar as informações mais recentes para ter uma estimativa atualizada.
Quanto rende 1.000 reais em TAEE11?
A renda gerada por 1.000 reais em TAEE11 dependerá do valor do dividendo distribuído pela ação. Considerando um dividend yield de 10% ao ano, o rendimento seria de R$100 por ano.
Por que a TAEE11 caiu?
A queda da TAEE11 pode ser atribuída a vários fatores, como mudanças nas taxas de juros, interferência do governo no setor elétrico, busca por empresas de setores mais tecnológicos e outras.
