Com o crescente interesse em investimentos sustentáveis, os ETFs de ESG (Environmental, Social and Governance) estão ganhando popularidade como uma forma de investir em empresas responsáveis.
Eeste artigo, apresentaremos os sete melhores ETFs de ESG para o longo prazo, com base em critérios como desempenho passado, diversificação e exposição a empresas líderes em práticas ESG.
Descubra como esses ETFs podem ajudá-lo a construir uma carteira de investimentos mais sustentável e alinhada com seus valores pessoais.
Artigo completo em inglês clicando aqui.
IMPORTANTE: nada daqui é recomendação de investimentos. Sou apenas uma pessoa aprendendo a investir e compartilhando minhas experiências. Na dúvida, contrate um profissional qualificado e certificado.
O que é ESG?
O investimento ESG, ou investimento sustentável, é uma estratégia de investimento que leva em consideração os critérios ambientais, sociais e de governança ao selecionar empresas para investir.
ESG é um termo amplo para empresas que optam por demonstrar um compromisso com a proteção do meio ambiente, responsabilidade social e/ou governança transparente. As empresas podem optar por se concentrar em uma dessas áreas ou em todas as três. Outro termo para ESG é investimento sustentável ou investimento verde.
Esses critérios são usados para avaliar o desempenho das empresas em relação a questões como emissões de carbono, uso de recursos naturais, diversidade e inclusão no local de trabalho, ética nos negócios e transparência financeira.
Os investidores ESG acreditam que empresas que adotam práticas sustentáveis e responsáveis têm maior probabilidade de serem bem-sucedidas a longo prazo, pois estão melhor posicionadas para gerenciar riscos e aproveitar oportunidades de mercado.
Além disso, esses investidores acreditam que investir em empresas responsáveis pode ter um impacto positivo no meio ambiente e na sociedade como um todo, além de gerar retornos financeiros sólidos.
Existem várias empresas tecnológicas com classificação ESG. Veja os 7 melhores ETFs de semicondutores clicando aqui.
O que significa a sigla ESG?
Aqui está o que cada área do ESG cobre:
- E: Ambiental (Environmental);
- S: Social;
- G: Governança.
Veja uma explicação de cada aspecto:
1. Ambiental
As empresas demonstram preocupação com o meio ambiente quando optam por reduzir sua pegada de carbono total, usar energia sustentável, trabalhar em edifícios com certificação LEED, reduzir o desperdício, desenvolver tecnologia limpa e/ou retribuir a causas ambientais.
Uma forma de investir em ESG é investindo em energia limpa. Veja os 6 melhores ETFs de Energia Limpa clicando aqui.
2. Social
A responsabilidade social ocorre quando uma empresa se compromete a pagar salários dignos, aceitar a responsabilidade pelo produto, proteger dados e fornecer um ambiente de trabalho saudável e seguro.
3. Governança
A governança abrange propriedade e controle transparentes da empresa, diversidade, independência do conselho, transparência financeira e ética.
Como investir em ESG?
Com uma crescente demandas por empresas desse tipo, muitas pessoas buscam formas para investir em ESG.
Investir em ESG pode ser feito de várias maneiras, incluindo a compra de ações de empresas que adotam práticas sustentáveis e responsáveis, investimento em fundos de investimento que se concentram em ESG ou investindo em ETFs (Exchange-Traded Funds) de ESG.
Os ETFs de ESG são particularmente atraentes para investidores que procuram uma forma diversificada e acessível de investir em empresas que demonstram um compromisso com questões ESG.
Esses ETFs podem oferecer exposição a empresas líderes em práticas ESG em todo o mundo, proporcionando aos investidores uma ampla diversificação.
Entre os ETFs de ESG mais populares estão o iShares ESG MSCI USA ETF, o Vanguard ESG U.S. Stock ETF e o iShares ESG MSCI EAFE ETF.
Para investir em empresas tecnológicas, confira os 7 melhores ETFs de growth para o longo prazo.
1. ETO (Etho Climate Leadership US ETF)
O ETHO é baseado em um índice que rastreia o desempenho de ações de um conjunto diversificado de empresas norte-americanas que são líderes em seus setores quando se trata de reduzir seu impacto de carbono.
Sua pegada de carbono é calculada com base no total de emissões de gases de efeito estufa de operações, uso de combustível, cadeia de suprimentos e atividades comerciais divididas por capitalização de mercado.
Com data de início em novembro de 2015, o fundo já existe há algum tempo e acumulou cerca de US$ 170,8 milhões em ativos sob gestão.
Todas as empresas de combustíveis fósseis, tabaco, armas e jogos de azar são eliminadas do índice, de acordo com a descrição do fundo. O fundo tem uma taxa de administração de 0,47%.
Além dessa despesa, o fundo é um exemplo de como não investir em combustíveis fósseis pode reduzir os retornos no curto prazo.
O fundo ganhou cerca de 3,5% no acumulado do ano, em comparação com a alta de mais de 8% do S&P 500. Esse amplo aumento do mercado é liderado pelo setor de energia, que cresceu cerca de 15% no ano passado.
Mas também ilustra outro ponto sobre o investimento ESG que evita o notoriamente volátil setor de energia, que está ligado ao ciclo de altos e baixos econômicos.
Nos últimos cinco anos, este fundo, bem como o S&P 500 estão em alta de cerca de 9,4% em base anualizada, enquanto o setor de energia ganhou apenas cerca de 3,6% em 1º de maio.
Existem pessoas que preferem setores mais tradicionais. Veja os 7 melhores ETFs de value (valor) aqui.
2. CHGX (AXS Change Finance ESG ETF)
Este fundo pode funcionar para investidores que procuram um fundo ESG amplo como substituto de um fundo S&P 500 geral.
O fundo começa com as 1.000 maiores empresas dos EUA e reduz para 100 ações de grande e média capitalização que passam por uma triagem de 125 fatores ESG.
Além de eliminar os combustíveis fósseis e as emissões nocivas, o fundo também avalia uma série de critérios como direitos humanos, não discriminação, lavagem de dinheiro e independência do conselho.
Apesar de não ter exposição a empresas de extração, processamento, transporte ou geração de combustíveis fósseis, o fundo ainda acompanha de perto o S&P 500. Nos últimos cinco anos, o fundo retornou 10,1% em base anualizada.
Quando você olha para os retornos totais durante esse período, o fundo se destaca em comparação com os investimentos em energia. Durante esse período, a CHGX e a S&P subiram mais de 50%, enquanto o setor de energia subiu cerca de 20%.
“Investir em soluções climáticas e resiliência será investir no crescimento daqui para frente”, diz Peter Krull, diretor de investimento sustentável da Earth Equity Advisors. O fundo tem uma taxa de administração de 0,49%.
Existem pessoas que preferem ativos mais convencionais, como commodities: Veja os 14 melhores ETFs de commodities clicando aqui.
3. DMCY (Fundo Internacional para a Democracia)
O movimento ESG não visa apenas evitar ações pecaminosas e empresas de combustíveis fósseis. Trata-se também de incluir empresas vinculadas a tendências sociais que os investidores consideram positivas. Tome DMCY, por exemplo.
“A intenção do fundo é permitir que os investidores aloquem mais em democracias, transferindo assim os fluxos de capital para países democráticos e longe de países autoritários”, diz o site do fundo.
“Isso poderia reduzir o custo do capital e melhorar o crescimento econômico para as democracias e o oposto para os autoritários, resultando em incentivos baseados no mercado para reformas democráticas”.
O fundo é composto principalmente por ações de grande e média capitalização em nações democraticamente lideradas fora dos Estados Unidos. O fundo, que investe pesadamente na Europa, Japão e Reino Unido, tem uma taxa de administração de 0,5%.
É possível investir em ETFs brasileiros, sabia? Veja os 8 melhores ETFs brasileiros aqui.
4. NIAGX (Fundo de Soluções de Impacto Nia)
Um argumento para investir em empresas que priorizam forças de trabalho diversificadas e inclusivas é que elas podem ser menos vulneráveis a processos de discriminação, que podem custar muito dinheiro e tempo.
Os investidores que desejam evitar esse impacto financeiro podem considerar esse fundo mútuo, que investe em empresas que contribuem para avanços em diversidade e inclusão, sustentabilidade e justiça social.
A maioria de suas participações são empresas de grande capitalização. Mas cerca de 18% da carteira do fundo está em mid-caps, com cerca de 10% em small caps, no final de março.
Os fundos especiais podem ser caros, e este tem uma taxa de administração de 0,99%.
As despesas são um empecilho aos retornos, especialmente no longo prazo. Mas para alguns investidores, alinhar seu portfólio com seus valores vale o custo.
Você pode investir direto em moedas estrangeiras: veja os 3 melhores ETFs de Euro clicando aqui.
Leia também: Os 3 melhores ETFs de dólar para o longo prazo.
5. SMI (VanEck HIP Sustainable Muni ETF)
Os títulos geralmente oferecem menos risco do que as ações. Títulos municipais oferecem outra vantagem – você não precisa pagar impostos sobre os juros que você ganha com eles.
Eles também costumam ser isentos de impostos de renda estaduais se você os comprar no estado em que foram emitidos.
Tal como acontece com outros fundos, a diversificação de fundos de obrigações pode ser um benefício. E, para os interessados em sustentabilidade, é aí que entra esse veículo de investimento.
O portfólio da SMI inclui títulos de grau de investimento, títulos de dívida municipal que financiam emissores com operações ou projetos que ajudam a promover o progresso rumo ao desenvolvimento sustentável.
Mais da metade da carteira do fundo vem de Nova York e da Califórnia. Mas também possui um punhado de participações de uma dúzia de outros estados. Com 0,24%, a taxa de administração é a mais baixa da lista.
Veja também os melhores 4 melhores ETFs da B3 (Ibovespa) clicando aqui.
6. NXTE (AXS Green Alpha ETF)
A metodologia de investimento “Próxima Economia” da Green Alpha refere-se ao que chama de “uma economia próspera indefinidamente impulsionada por empresas que desenvolvem soluções inovadoras para os principais riscos sistêmicos.
Por exemplo: a crise climática, degradação de recursos, aumento da desigualdade e carga de doenças humanas”, diz o site da empresa.
Os pilares desse sistema de análise de investimentos incluem ganhos de produtividade econômica por meio da digitalização e tecnologias de energia renovável como solar, eólica e geotérmica.
Também procura empresas envolvidas na criação de valor a partir do que seria resíduo – também conhecido como reciclagem – para reduzir a extração de recursos geológicos primários.
Mais da metade de seu portfólio é investido em empresas de tecnologia e energia, e sua segunda maior participação é a Vestas Wind Systems A/S (VWDRY), fabricante de turbinas eólicas que se beneficiará com o boom da energia eólica offshore nos EUA.
Com uma taxa de administração de 1%, este fundo supera o Nia Impact Solutions Fund como o fundo mais caro desta lista.
Leia também: 8 melhores ETFs de S&P 500 clicando aqui.
Leia também: 7 melhores ETFs da NASDAQ clicando aqui.
7. QCLN (First Trust Nasdaq Clean Edge Green Energy ETF)
Este fundo acompanha o desempenho de um índice de pequenas, médias e grandes capitalizações empresas de energia limpa que são negociadas publicamente nos EUA.
Para serem incluídas nesse índice, as empresas devem estar envolvidas em materiais avançados que viabilizem tecnologias de energia limpa; inteligência energética, como leitura automatizada de medidores.
Além disso, devem envolver geração de eletricidade renovável, como painéis solares; combustíveis renováveis como o biodiesel; ou armazenamento de energia e conversão, como baterias avançadas e sistemas de transmissão híbridos
Cerca de 27% de suas participações estão em empresas de equipamentos de energia renovável, enquanto as empresas de semicondutores ocupam o segundo lugar com mais de 17%.
ON Semiconductor Corp é sua principal participação, seguida pela Tesla. A taxa de administração é de 0,58%.
Você pode comprar ETFs só de setores específicos. Veja os 9 melhores ETFs setoriais clicando aqui.
Como funcionam as classificações ESG?
As classificações ESG podem fornecer informações sobre o desempenho de longo prazo de uma empresa.
As classificações ESG medem os riscos ambientais, sociais e de governança de uma empresa. Quanto maior a classificação, menor o risco. Um dos sistemas de classificação ESG mais usados é o MSCI USA. As pontuações específicas da indústria e as pontuações ponderadas são combinadas para dar a cada empresa uma pontuação entre 0 e 10 e, em seguida, são convertidas em notas de CCC a AAA.
Empresas com pontuações ESG de AA a AAA são consideradas líderes ESG com menor risco ESG. As pontuações ESG médias variam de BB a A.
Uma empresa com uma pontuação ESG alta demonstra forte compromisso com ESG. Isso também pode se traduzir em menor risco para os investidores.
Os investidores podem usar a pontuação ESG para uma análise financeira complementar.
Para investidores comprometidos com valores ambientais, sociais e de governança, uma alta pontuação ESG também pode ser um filtro para a seleção de investimentos.
Os riscos ESG, como condições de trabalho inseguras, falta de independência do conselho, dependência energética ou práticas contábeis questionáveis podem ter sérias consequências financeiras.
Você pode investir em prata diretamente na bolsa: 5 melhores ETFs de Prata para o longo prazo.
Quais as vantagens do ESG?
Investir em ESG, ou seja, em empresas que apresentam práticas ambientais, sociais e de governança responsáveis, pode oferecer diversas vantagens.
Uma das principais é a possibilidade de gerar retornos financeiros sólidos, uma vez que empresas que adotam práticas sustentáveis tendem a apresentar melhor desempenho financeiro e menor risco em relação a questões ambientais e sociais. Além disso, investir em ESG pode ajudar a criar um mundo mais sustentável e justo, incentivando empresas a adotar práticas responsáveis e sustentáveis.
Também pode ser uma forma de atender às expectativas dos investidores e consumidores em relação a práticas responsáveis e sustentáveis, além de reduzir riscos e melhorar resultados financeiros.
Outra vantagem do ESG é que, ao investir em empresas que adotam práticas responsáveis, os investidores podem alinhar seus valores pessoais com suas escolhas de investimento.
Você pode investir em platina: 3 melhores ETFs de platina para o longo prazo.
Quais os riscos do ESG?
Embora o investimento em ESG possa oferecer diversas vantagens, existem alguns riscos associados a essa modalidade de investimento.
Um dos principais riscos é a falta de clareza e padronização na definição e avaliação dos critérios ESG, o que pode levar a inconsistências nas classificações das empresas. Outro risco é a possibilidade de as empresas fazerem “greenwashing”, ou seja, apresentarem práticas ESG superficiais apenas para marketing, sem um real compromisso com a sustentabilidade.
Além disso, a performance financeira de uma empresa pode ser impactada negativamente caso ela adote práticas ESG inadequadas ou negligencie questões ambientais, sociais e de governança.
Também pode haver uma falta de liquidez em alguns ativos ESG, o que pode tornar mais difícil a compra ou venda desses ativos.
Quer diversificar? Você pode diversificar geograficamente com países emergentes. Veja os 11 melhores ETFs de mercados emergentes clicando aqui.
Ou com mercados desenvolvidos: 7 melhores ETFs da Europa para o longo prazo.
Qual o futuro do ESG?
O futuro do ESG parece brilhante, à medida que cada vez mais investidores buscam investimentos responsáveis e sustentáveis.
À medida que a demanda por investimentos ESG cresce, espera-se que mais empresas adotem práticas responsáveis e sustentáveis. A pressão dos investidores pode levar as empresas a reduzir seu impacto ambiental, promover a diversidade e a inclusão no local de trabalho e agir de maneira ética e transparente em seus negócios.
Além disso, os avanços na tecnologia e nas finanças estão tornando os investimentos ESG mais acessíveis e diversificados.
Os ETFs de ESG, por exemplo, estão se tornando cada vez mais populares, oferecendo aos investidores uma maneira diversificada e acessível de investir em empresas responsáveis em todo o mundo.
No entanto, é importante lembrar que a adoção de práticas ESG ainda está em seus estágios iniciais, e há muito trabalho a ser feito para criar um mundo mais sustentável e justo.
É crucial que os investidores continuem pressionando as empresas a adotar práticas responsáveis e sustentáveis e que apoiem os investimentos em ESG para ajudar a impulsionar a mudança.
Índia: 7 melhores ETFs da Índia para investir no longo prazo.
China: 7 melhores ETFs da China para investir no longo prazo.
Vale a pena investir em ESG?
Investir em ESG pode ser uma maneira de alinhar seus valores pessoais com seus investimentos, além de potencialmente gerar retornos financeiros sólidos a longo prazo.
As empresas que adotam práticas ESG podem ter um desempenho melhor em relação a questões como gerenciamento de riscos, eficiência operacional, inovação e valorização de marca, o que pode resultar em melhores resultados financeiros. Ao investir em empresas responsáveis, os investidores podem incentivar e recompensar essas práticas positivas.
Além disso, investir em ESG pode ajudar a criar um mundo mais sustentável e justo.
As empresas que adotam práticas ESG estão comprometidas em reduzir seu impacto ambiental, promover a diversidade e a inclusão no local de trabalho e agir de maneira ética e transparente em seus negócios.
Os ETFs de ESG também podem oferecer uma maneira acessível e diversificada de investir em empresas responsáveis, oferecendo exposição a empresas líderes em práticas ESG em todo o mundo.
Com a crescente conscientização sobre questões ambientais e sociais, investir em ESG pode ser uma estratégia de investimento cada vez mais atraente para investidores que buscam retornos financeiros sólidos.
Você também pode investir em tecnologia. 4 melhores ETFs de tecnologia para o longo prazo.
Perguntas sobre ESG
Veja algumas das principais dúvidas que fazem a respeito do ESG.
O que significada ESG?
ESG significa Environmental, Social and Governance (Ambiental, Social e Governança).
Quais são os 3 pilares do ESG?
Os três pilares do ESG são ambiental, social e governança.
Quais são os princípios ESG?
Os princípios ESG são transparência, ética, responsabilidade social, respeito aos direitos humanos, sustentabilidade e preservação do meio ambiente.
Quais empresas são ESG no Brasil?
Algumas empresas ESG no Brasil incluem Natura, Vale e Itaú.
Qual a diferença entre sustentabilidade e ESG?
Sustentabilidade se concentra apenas no aspecto ambiental, enquanto ESG considera também aspectos sociais e de governança.
Qual o objetivo do ESG?
O objetivo do ESG é criar um mundo mais sustentável e justo, incentivando empresas a adotar práticas responsáveis e sustentáveis.
O que faz o gestor ESG?
O gestor ESG é responsável por avaliar empresas quanto às suas práticas ESG e selecionar investimentos responsáveis.
O que uma organização precisa para ser ESG?
Para ser ESG, uma organização precisa adotar práticas responsáveis e sustentáveis em relação ao meio ambiente, questões sociais e de governança.
Como aplicar ESG nas empresas?
O ESG pode ser aplicado nas empresas por meio de avaliações de risco, engajamento com partes interessadas e seleção de investimentos responsáveis.
O que é pilares ESG?
Os pilares do ESG são ambiental, social e governança.
Quem faz ESG?
Os investidores, gestores de fundos e organizações podem adotar práticas ESG.
Como a Natura adota o ESG?
A Natura adota o ESG por meio de práticas sustentáveis em relação à matéria-prima, redução de emissões de gases de efeito estufa e investimentos em comunidades locais.
Como identificar uma empresa ESG?
Para identificar uma empresa ESG, é importante analisar suas práticas em relação a questões ambientais, sociais e de governança.
Quando foi proposto o termo ESG?
O termo ESG foi proposto pela primeira vez em 2004 pelo Pacto Global da ONU.
Qual o problema do ESG?
Um dos problemas do ESG é a falta de padronização na avaliação de práticas ESG, o que pode levar a resultados inconsistentes.
Quanto ganha um profissional ESG?
O salário de um profissional ESG pode variar dependendo da posição e experiência, mas estima-se que esteja na faixa de R$5.000 a R$15.000 por mês.
Quais são os 6 pilares da governança corporativa?
Os seis pilares da governança corporativa são transparência, equidade, prestação de contas, responsabilidade corporativa, ética e conformidade.
Como estudar ESG?
Para estudar ESG, é possível buscar cursos e certificações em instituições financeiras e de ensino.
Quais os benefícios do ESG?
Os benefícios do ESG incluem investimentos em empresas responsáveis e sustentáveis, criação de um mundo mais justo e sustentável e a possibilidade de gerar retornos financeiros sólidos a longo prazo.
Por que as empresas precisam de ESG?
As empresas precisam de ESG para atender às expectativas dos investidores e consumidores em relação a práticas responsáveis e sustentáveis, além de reduzir riscos e melhorar resultados financeiros.
