ETFs de dividendos podem gerar uma renda passiva interessante e que pode permitir que o investidor chegue à independência financeira.
Aqui estão sete dos melhores fundos negociados em bolsa de dividendos altos, ou ETFs, para investir no longo prazo. Leia nossos outros artigos sobre finanças clicando aqui.
| ETF | Retorno em 5 Anos | Dividend Yield | Escolha do Foco |
| SCHD | 10,34% | 3,69% | Combinação de Crescimento e Dividendos |
| IDV | 2,17% | 7,41% | Dividendos Globais |
| VYM | 7,38% | 3,14% | Large Caps de Dividendos |
| VIG | 10,04% | 1,82% | Crescimento de Dividendos |
| NOBL | 8,14% | 2,29% | Aristocratas de Dividendos dos EUA |
| WDIV | 1,57% | 5,46% | Dividendos Globais |
| SDIV | -10,06% | 12,39% | Dividendos Globais Elevados |
IMPORTANTE: nada daqui é recomendação de investimentos. Sou apenas uma pessoa aprendendo a investir e compartilhando minhas experiências. Na dúvida, contrate um profissional qualificado e certificado.
O que são ETFs Americanos de Dividendos?
Ao investir em ETFs, os participantes obtêm exposição a uma cesta de ativos subjacentes, permitindo diversificação instantânea e redução do risco associado a investimentos individuais.
Os ETFs americanos são fundos de investimento negociados em bolsa que rastreiam índices de mercado, setores, commodities ou outros ativos subjacentes. Eles oferecem aos investidores uma forma eficiente e diversificada de acessar uma ampla gama de ativos financeiros, como ações, títulos, metais preciosos, etc.
Além disso, os ETFs americanos são negociados em bolsas de valores durante o horário comercial, proporcionando liquidez e a capacidade de comprar ou vender a qualquer momento durante o dia de negociação.
Essa estrutura de investimento é popular entre investidores individuais e institucionais, tornando-se uma opção acessível e flexível para quem busca equilibrar sua carteira com uma ampla variedade de ativos.
Como funcionam os ETFs Americanos de Dividendos?
Nos ETFs americanos, o pagamento de dividendos ocorre quando as empresas que compõem o índice ou cesta de ativos subjacentes distribuem parte dos seus lucros aos acionistas.
Os investidores que possuem ações de um ETF americano recebem esses pagamentos diretamente em suas contas de corretagem. A frequência dos pagamentos de dividendos pode variar dependendo da política dos ETFs, com alguns distribuindo dividendos trimestralmente, semestralmente ou anualmente.
Quando uma empresa em um ETF paga dividendos, o valor total dos dividendos é calculado com base na participação da empresa no índice subjacente do ETF. Esse valor é então distribuído proporcionalmente aos detentores de ações do ETF.
É importante notar que nem todos os ETFs pagam dividendos, especialmente aqueles que rastreiam índices de crescimento, em que as empresas podem optar por reinvestir seus lucros em vez de distribuí-los aos acionistas.
1. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
Os investidores em dividendos que buscam um portfólio de ações americanas de alta qualidade e grande capitalização podem optar pelo SCHD, que acompanha o índice Dow Jones US Dividend 100.
Este índice emprega uma série de rastreadores para indexar 104 ações que têm os melhores fundamentos e sustentabilidade de dividendos em relação a seus pares.
As ações da SCHD devem ter pago dividendos por no mínimo 10 anos consecutivos.
Eles são então classificados com base em uma pontuação que verifica o retorno sobre o patrimônio, o rendimento de dividendos, a taxa de crescimento de dividendos em cinco anos e a relação entre fluxo de caixa e dívida total.
As principais participações notáveis no SCHD incluem a Broadcom Inc. (AVGO), Verizon Communications Inc. (VZ), Cisco Systems Inc. (CSCO), Texas Instruments Inc. (TXN) e BlackRock Inc. (PRETO).
O ETF cobra um baixo índice de despesas de 0,06% e atualmente paga um yield de 3,4% ao ano. Para ler um resumo do livro Pai Rico, Pai Pobre, clique aqui.
2. iShares International Select Dividend ETF (IDV)
Um ótimo complemento para diversificar o SCHD é o IDV, que rastreia ações de dividendos de alto rendimento de fora do mercado americano.
Países desenvolvidos como o Reino Unido, Coreia do Sul, Austrália, Japão, Canadá, França, Suíça e Itália têm algumas grandes empresas que são gigantes de dividendos.
De fato: o alto dividend yield do IDV de 7,3% ao ano, que excede o da maioria dos ETFs de dividendos dos EUA, mostra seu potencial de rentabilidade.
As ações de dividendos internacionais notáveis mantidas na IDV incluem a Rio Tinto PLC (RIO), British American Tobacco PLC (BATS.L), Emera Inc. (EMA.TO) e Bank of Nova Scotia (BNS).
Se o mercado dos EUA vacilar, a IDV poderia potencialmente compensar. No entanto, o ETF cobra um índice de despesas mais alto de 0,49% devido ao maior custo de indexação de ações internacionais. Para ler um resumo do livro Do Mil ao Milhão, clique aqui.
3. Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Alguns investidores em dividendos podem não gostar do portfólio concentrado do SCHD.
Para uma abordagem mais ampla das ações de dividendos dos EUA, os investidores podem comprar VYM, que, como muitos ETFs Vanguard, oferece uma combinação de taxas mínimas, alta diversificação e baixo volume de negócios.
Este ETF rastreia o FTSE High Dividend Yield Index, que analisa passivamente 440 ações domésticas com altos rendimentos e um estilo de valor de grande capitalização.
Os maiores setores representados no VYM são financeiro, saúde e bens de consumo, o que confere ao ETF algumas características defensivas.
Com os dividendos reinvestidos, VYM perdeu apenas 0,4% em 2022, em comparação com Vanguard S&P 500 ETF’s (VOO) perda de 18,2%.
O ETF cobra um baixo índice de despesas de 0,06% e atualmente paga um rendimento de 3% ao ano. Para saber mais sobre investimento em ETFs, confira um resumo do livro Investidor de Bom Sendo clicando aqui.
4. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
A maioria dos investidores em dividendos concentra-se em ações com alto rendimento. Embora essa abordagem possa maximizar a receita atual, ela também pode resultar em algumas desvantagens.
Ou seja, exclui empresas que pagam dividendos menores, mas têm um histórico de crescimento de dividendos.
Concentrar-se em ações com um histórico de dividendos crescentes ano após ano pode ser uma ótima maneira de evitar armadilhas de rendimento (ações com altos dividendos que, na verdade, estão estagnadas).
Para implementar isso, os investidores podem comprar o VIG, que acompanha o S&P U.S. Dividend Growers Index. A VIG detém 289 ações de grande capitalização dos EUA, incluindo empresas como UnitedHealth Group Inc. (UNH), Johnson & Johnson (JNJ), Microsoft Corp. (MSFT) e JPMorgan Chase & Co. (JPM).
Embora o VIG tenha um dividend yield anual de apenas 1,9%, compensa isso com melhores métricas de crescimento, como uma taxa de crescimento de ganhos de 16% e um retorno sobre o patrimônio de 24,8%.
O ETF cobra uma pequena taxa de administração de 0,06%. Para ler um resumo do livro Faça Fortuna com Ações, clique aqui e leia meu artigo.
5. ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)
O termo “aristocrata de dividendos” no mercado dos EUA refere-se a ações que pagaram e cresceram dividendos consecutivamente por pelo menos 25 anos.
Essas ações estão entre as mais lucrativas e resilientes do mercado. Para atingir um portfólio dessas ações, os investidores podem comprar NOBL, que acompanha o S&P 500 Dividend Aristocrats Index.
A NOBL detém uma carteira concentrada das atuais dividend aristocrats no S&P 500 em uma abordagem ponderada por igual.
A lista atual de 64 ações inclui empresas como Brown & Brown Inc. (MANO), General Dynamics Corp. (DG), Automatic Data Processing Inc. (ADP) e Archer-Daniels Midland Co. (ADM), tornando a composição do NOBL muito diferente de um ETF regular do índice S&P 500.
A NOBL atualmente paga um rendimento anual de 2,12% e cobra um índice de despesas de 0,35%. leia um resumo do livro Rápido e Devagar clicando aqui.
6. SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV)
Investidores de dividendos em busca de diversificação podem comprar o WDIV, que acompanha o S&P Global Dividend Aristocrats Index.
Este índice avalia suas participações por pelo menos 10 anos consecutivos de dividendos crescentes ou estáveis e uma taxa de pagamento sustentável.
Em seguida, são selecionadas as 100 principais ações de todo o mundo com os maiores rendimentos que atendem a esses critérios. Para garantir a diversidade, o WDIV limita a representação de cada país a 20 ações e a representação de cada um dos 11 setores do mercado de ações a 35 ações.
Cada ação individual é então limitada a 3%, sem que nenhum país ou setor possa exceder 25% do peso total do ETF. O resultado é um portfólio globalmente diversificado que paga um rendimento anual interessante de 4,5%, com uma taxa de 0,4%.
Investir em ETFs é uma forma de não colocar todos os ovos na mesma cesta. Mas será que isso dá resultado mesmo? Leia nosso artigo sobre o tema clicando aqui.
7. Global X SuperDividend ETF (SDIV)
A Global X é mais conhecida por seus ETFs de call coberto de alto rendimento, mas a empresa também tem alguns excelentes ETFs de dividendos a serem considerados.
Um exemplo é o SDIV, que visa 100 das ações de dividendos globais de maior rendimento. O ETF faz isso rastreando o Solactive Global SuperDividend Index.
Esse índice é notável porque as ações de dividendos dos EUA representam apenas cerca de 28% de suas participações atuais.
Mercados internacionais notáveis representados incluem Brasil em 15,4%, Hong Kong em 11,4% e China em 10,1%, dando a este ETF uma forte inclinação de mercado emergente.
Em termos de representação do setor, o financeiro detém o maior peso com 33,2%, com o imobiliário em segundo lugar com 13,3% e os materiais em terceiro com 11,7%.
Graças à sua concentração em ações de mercados emergentes de alto rendimento, a SDIV atualmente paga um alto rendimento de 11,6% ao ano. No entanto, o ETF é volátil, caindo 27,1% em 2022. Ele também cobra um índice de despesas mais alto de 0,58%.
Se você tem pouco tempo para investir, pode ler um artigo que explica como investir com pouco tempo clicando aqui.
O que procurar em um ETF de dividendos?
Um bom primeiro passo é determinar a sua alocação de ativos, e, para acompanhar seu portfólio, determine quanto você tem para investir em ações, ETF de ações e outros ativos.
Aqui estão três principais considerações ao selecionar ETFs de dividendos para comprar:
- Dividend Yield: Pagamentos de dividendos como uma porcentagem do preço do fundo.
- Taxa de de administração: A porcentagem de ativos do fundo usada para custos operacionais.
- Nível de risco: Quão arriscado é o fundo.
Depois de fazer esse planejamento, você pode visitar qualquer uma das principais corretoras internacionais, que permitem o investimento nesse tipo de ativo – muitas vezes, sem cobrar taxa de corretagem.
Até certo ponto, há um trade-off entre rendimento de dividendos e nível de risco. De um modo geral, rendimentos mais altos estão associados a riscos mais altos, mas taxas de despesas mais altas não se traduzem necessariamente em rendimentos de dividendos mais altos ou níveis de risco mais baixos.
Além disso, é importante lembrar que o rendimento de dividendos por si só não atua como um indicador perfeito de desempenho futuro.
Ao focar apenas nas empresas que pagam dividendos, você está deixando de fora um grande número de empresas, como grande tecnologia, que derivam seu crescimento da valorização dos preços.
Certifique-se de construir uma carteira diversificada que abrange uma ampla população de empresas subjacentes com diferentes estratégias de capital.
E, claro, procure sempre pelos melhores investimentos (para ver uma lista dos melhores investimentos, leia nosso artigo aqui).
Investir em ETFs para o longo prazo
Dada a volatilidade significativa que vimos nos mercados financeiros durante os primeiros meses de 2022, é importante ter em mente que os ETFs de dividendos devem ser mantidos a longo prazo.
Primeiro, quanto mais tempo você mantiver seus ETFs, melhor será o desempenho. Períodos de detenção mais longos se prestam a mais composição, o que permite que seu dinheiro cresça rapidamente nos anos seguintes. Em segundo lugar, os movimentos de mercado de curto prazo tendem a não ser confiáveis quando se trata de investimentos bem-sucedidos.
No entanto, os horizontes de investimento de longo prazo têm uma tendência ascendente confiável, especialmente quando se trata de ações de primeira linha que pagam dividendos.
Por fim, períodos de detenção mais longos também tornam seu portfólio mais eficiente em termos fiscais.
Se você mantiver seus ETFs de dividendos por mais tempo, pagará menos impostos sobre os seus rendimentos.
Se você optar por alocar uma parte de sua carteira para ETFs de dividendos, saiba que os movimentos de preços de curto prazo são totalmente normais. O foco de longo prazo tem sido historicamente uma estratégia preferível.
Para o longo prazo, vale a pena comparar esses e outros investimentos com a previdência privada, o segundo investimento mais conhecido dos brasileiros. Quem ganha? Veja o resultado clicando aqui.
Por que investir em ETFs de dividendos?
Afinal, vale a pena investir nesse tipo de dividendos? Veja alguns argumentos (não é recomendação de investimento!).
ETFs são mais atraentes para investidores em busca de renda. Os principais ETFs oferecem sólidos rendimentos de dividendos e diversificação em uma ampla gama de ações, o que pode ser menos arriscado do que comprar um número menor de ações de dividendos individuais.
Considere os ETFs como parte de um portfólio amplamente diversificado que considera sua tolerância geral ao risco e expectativas de retorno.
Existem outras estratégias de ETFs. Veja nesse artigo uma lista com os melhores ETFs americanos.
Vale a pena investir em ETFs de dividendos?
É fácil esquecer que, ao comprar ações, os investidores se tornam proprietários de empresas de capital aberto.
Dependendo da empresa, os investidores às vezes podem receber pagamentos regulares em dinheiro por seus compromissos, chamados de dividendos. Juntamente com a valorização do preço das ações da empresa, os dividendos formam uma parte crucial dos retornos do mercado de ações a longo prazo. Portanto, os investidores podem considerar essa opção como investimentos, desde que façam o estudo apropriado.
Com o tempo, a composição de pagamentos de dividendos regularmente reinvestidos pode se tornar uma bola de neve.
Por exemplo, um investidor hipotético que investiu $ 10.000 no Vanguard S&P 500 Index Investor Fund (ticker: VFINX) e o manteve de 1985 a dezembro de 2022, teria um valor final de portfólio de $ 181.440 para um retorno anualizado de 7,9%.
Se esse investidor reinvestisse os pagamentos de dividendos no prazo, o valor final de seu portfólio teria sido muito maior em US$ 514.017, com um retorno anualizado mais alto de 10,9%.
Adaptado de um artigo publicado originalmente por Tony Dong aqui.
Principais Perguntas sobre ETFs de dividendos
Veja as principais perguntas sobre o tópico aqui
Qual o ETF americano que paga mais dividendos?
Os ETFs americanos que pagam mais dividendos são o SDIV, NOBL, SCHD, IDV e outros. Todos investem em ações que pagam bons dividendos.
Qual o melhor ETF de dividendos?
Existem vários ETFs de dividendos considerados como bons investimentos, como NOBL, WDIV, SCHD, IDV e SDIV. Todos investem em ações que pagam bons dividendos.
