Os ETFs de Growth (crescimento) são uma opção popular entre os investidores que buscam exposição a empresas que têm um grande potencial de crescimento a longo prazo.
Neste artigo, apresentamos uma lista dos 9 Melhores ETFs de Growth para o Longo Prazo, que oferecem aos investidores a oportunidade de investir em empresas líderes de diversos setores, como tecnologia, saúde, finanças e outros.
Artigo original em inglês aqui.
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O que são ações de growth (crescimento)?
Ações de growth possuem características específicas que as diferenciam dos demais tipos de ativos.
As ações de growth, ou crescimento, são aquelas que pertencem a empresas que se espera que cresçam mais rapidamente do que a média do mercado ou do setor em que atuam. Essas empresas geralmente reinvestem seus lucros em pesquisa e desenvolvimento, marketing e expansão, em vez de distribuir dividendos aos acionistas.
Essas ações tendem a ter preços mais altos em relação aos lucros atuais ou ativos, o que significa que o investidor está pagando mais por cada dólar de lucro ou ativo.
No entanto, se essas empresas continuarem a crescer e aumentar seus lucros, o valor de suas ações também pode crescer significativamente.
Muitas ações de growth são de tecnologia. Veja os melhores ETFs de tecnologia clicando aqui.
O que são ETFs de growth (crescimento)?
Investir em ETFs de growth é uma forma prática de se expor a esse tipo de ação.
Os ETFs de growth (crescimento) são ETFs negociados em bolsa que rastreiam índices compostos por empresas que se espera que cresçam mais rapidamente do que a média do mercado ou do setor em que atuam. Essas empresas são caracterizadas por reinvestir seus lucros em atividades que visam acelerar seu crescimento a longo prazo, em vez de distribuir dividendos aos acionistas.
Por exemplo: pesquisa e desenvolvimento, expansão, marketing e outras atividades que contribuem para seu crescimento.
Os ETFs de growth oferecem aos investidores a oportunidade de investir em ações de empresas que têm um alto potencial de crescimento, diversificando seu portfólio em diversos setores e geografias de uma maneira eficiente e de baixo custo.
Ações de growth costumam ser de setores inovadores. Confira os 6 melhores ETFs de inteligência artificial clicando aqui.
1. VUG (ETG de growth geral)
O Vanguard Growth ETF é um ETF de ações de crescimento de grande capitalização.
O fundo visa replicar o CRSP Índice de crescimento de grande capitalização dos EUA, que constitui metade do Índice CRSP U.S. Large Cap.
Este último compreende as 85% principais ações dos EUA ponderadas por capitalização de mercado, que inclui empresas com valores de mercado de até US$ 535 milhões.
Assim, enquanto o índice é composto principalmente por ações de grande capitalização, também inclui algumas ações de média capitalização.
Esses são filtrados por certas métricas, como o crescimento do lucro por ação e o retorno sobre os ativos, para dividir o índice pela metade – metade das ações de crescimento, a outras ações de valor.
Embora a ponderação do fundo pela capitalização de mercado mantenha baixas as taxas e o giro dos ativos, ela resulta em pesadas alocações para as maiores empresas do mercado.
As 10 maiores participações representam mais de 50% da carteira. Da mesma forma, mais de 50% da carteira está investida em empresas de tecnologia.
O ETF possui um histórico de rastreamento impressionante. Nos últimos 10 anos, ficou apenas 6 pontos-base abaixo de seu índice de referência, o que está alinhado com sua minúscula taxa de administração.
Com uma taxa de apenas 0,04%, o Vanguard Growth ETF é uma das formas mais eficientes de obter exposição adicional a ações de crescimento em seu portfólio.
É possível diversificar a carteira com ações de value (valor). Clique aqui e confira os 9 melhores ETFs de value aqui.
2. NSC (ETF de growth large cap)
Para quem acredita que os grandes vencedores continuarão vencendo, o Vanguard Mega Cap Growth ETF pode ser uma boa opção para adicionar ações de crescimento ao seu portfólio.
O ETF rastreia oÍndice CRSP US Mega Cap Growth, que se baseia naÍndice CRSP US Mega Cap. Este último reúne ações nos 70% maiores de capitalização de mercado, que inclui aqueles tão pequenos quanto $ 1,9 bilhão.
O índice é filtrado por fatores, incluindo lucro por ação crescimento e retorno sobre os ativos para dividir o universo de ações ao meio — metade ações de crescimento e a outra metade ações de valor.
O universo de ações menor significa que o ETF Vanguard Mega-Cap Growth está ainda mais concentrado nos maiores nomes do mercado de ações. As 10 principais participações representam mais de 60% do portfólio.
É ainda mais pesado para ações de crescimento de tecnologia do que o Vanguard Growth ETF. Apesar do índice menor, o Vanguard consegue manter seu giro de ativos praticamente o mesmo que o ETF Vanguard Growth.
Da mesma forma, seu tracking error é muito pequeno, cerca de 8 pontos base, exatamente em linha com seu índice de despesas.
Se você deseja maior exposição às ações de maior crescimento do mercado, o Vanguard Mega-Cap Growth ETF tem uma taxa de administração muito baixa de apenas 0,07%.
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3. IWP (ETF de growth de mid cap)
Ações de média capitalização pode oferecer mais espaço para valorização do capital sem assumir o risco de ações de pequena capitalização.
Para aqueles que buscam o equilíbrio, o ETF iShares Russell Mid-Cap Growth pode ser para você.
O ETF rastreia o Índice de Crescimento Russell Midcap, que acompanha a metade do mercado de média capitalização com fortes expectativas de crescimento de ganhos e alta relações preço-livro.
O índice mid-cap é composto pelas 800 ações mais pequenas dentro do Índice Russell 1000, que inclui empresas com valores de mercado variando de cerca de US$ 300 milhões a US$ 52 bilhões.
O ETF iShares Russell Mid-Cap Growth detém muito mais carteira diversificada do que suas contrapartes de grande e mega capitalização. As 10 maiores participações representam apenas 12% do portfólio.
A tecnologia ainda é de longe o seu maior setor, mas compreende apenas 33% das participações. As ações de saúde representam outros 17%.
A natureza das empresas menores no índice leva a uma rotatividade maior, mas a administração mantém a rotatividade relativamente baixa para um fundo de índice de crescimento de média capitalização.
O desempenho do fundo está dentro de 24 pontos-base do índice de referência nos últimos 10 anos, o que está em linha com sua taxa de administração e mostra uma gestão sólida.
Se você deseja diversificar dos grandes nomes da tecnologia que dominam as ações de crescimento, o ETF iShares Russell Mid-Cap Growth é uma boa opção.
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4. VBK (ETF de growth de small caps)
As ações de crescimento de pequena capitalização oferecem o maior potencial de valorização do capital.
Como são pequenas empresas, é preciso relativamente pouco em aumento do interesse de compra para movimentar os estoques significativamente mais alto.
O Vanguard Small Cap Growth ETF oferece uma maneira simples de ganhar exposição a este setor sem ter que procurar ações individuais. O ETF rastreia o CRSP Índice de crescimento de pequena capitalização dos EUA.
O índice considera as 50% principais ações com as melhores perspectivas de crescimento de ganhos e forte retorno sobre os ativos do universo de ações do segundo ao 15º percentil de capitalização de mercado.
Isso leva à seleção de ações com valores de mercado tão pequenos quanto $ 45 milhões e tão grandes quanto $ 20 bilhões.
O CRSP U.S. Small Cap Growth Index é um grande índice, composto por mais de 700 empresas.
Isso significa que, apesar do índice incluir capitalizações de mercado bem no território de mid-cap, o ETF Vanguard Small-Cap Growth ainda investe em muitas ações de pequena capitalização. Apenas 6,6% de seu portfólio está nas 10 principais participações.
A Vanguard faz um ótimo trabalho ao rastrear o índice, com um erro de rastreamento de apenas 4 pontos básicos nos últimos 10 anos.
Na verdade, superou o índice, quase compensando sua taxa de administração. Os investidores que procuram mais small-caps devem escolher o ETF Vanguard Small-Cap Growth.
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5. ETF (ETF de growth internacional sem EUA)
Algumas das maiores oportunidades de crescimento estão nos mercados internacionais. OETF de crescimento iShares MSCI EAFE fornece exposição a ações de crescimento em mercados desenvolvidos fora dos EUA e Canadá.
O ETF acompanha o MSCI EAFE Growth Index, que inclui empresas de grande e média capitalização sediadas fora dos EUA e do Canadá. As ações são filtradas com base no histórico e nas perspectivas de crescimento dos lucros.
O ETF é mais diversificado do que suas contrapartes U.S. Large Cap Growth. Quase um quarto da carteira é investido nas 10 principais participações.
O índice inclui empresas do Japão (ponderação de 23%), França (13%), Suíça (13%), Reino Unido (11%), Holanda (7%) e outros.
A administração mantém a rotatividade relativamente baixa e manteve seu erro de rastreamento dentro de 30 pontos básicos do índice de referência nos últimos 10 anos. Isso é melhor do que seu índice de despesas.
Se você está procurando exposição internacional adicional em seu portfólio, o iShare MSCI EAFE Growth ETF é uma ótima opção.
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6. ARKK (ETF de growth com gestão ativa)
Os ARK Funds ganharam destaque em 2020, quando as ações do ETF mais que dobraram. No entanto, as ações vacilaram em 2021.
No entanto, a capacidade de sua equipe de encontrar grandes empresas produtoras de tecnologia inovadora deve levar a bons resultados a longo prazo.
OETF Inovação ARK é um gerenciado ativamente fundo que investe em empresas que produzem o que considera “inovação disruptiva”.
A equipe define o termo como “a introdução de um novo produto ou serviço habilitado tecnologicamente que potencialmente muda a maneira como o mundo funciona”.
Ele investe em vários setores, incluindo biotecnologia, automotivo, energia, tecnologia da informação e finanças. Embora mantenha uma visão global, está fortemente concentrada em empresas norte-americanas, com mais de 90% da carteira em ações nacionais.
Mais da metade do portfólio do ETF permanece investido em suas 10 principais participações, já que Wood geralmente deixa seus vencedores correrem e não tem medo de apostar alto em suas escolhas de ações de maior convicção. Por exemplo, Tesla representa mais de 10% da carteira.
Como um ETF gerenciado ativamente, o ARK Innovation ETF tem um índice de despesas relativamente alto.
No entanto, se você acredita na capacidade de Wood e sua equipe de encontrar as empresas mais inovadoras e gerenciar um portfólio para crescimento ideal a longo prazo, vale a pena o preço.
Ao invés de gestão ativa, você pode investir em um ETF do S&P 500. Veja os 7 melhores ETFs do S&P 500 clicando aqui.
7. IXN (ETF de growth internacional com EUA)
O ETF iShares Global Tech ETF (IXN) é um fundo de índice que busca replicar o desempenho do S&P Global 1200 Information Technology Index. O ETF é gerenciado pela BlackRock, uma das maiores empresas de gerenciamento de ativos do mundo.
O IXN investe em empresas de tecnologia de todo o mundo, incluindo empresas dos EUA, Japão, Taiwan, Coreia do Sul, China e Europa.
As principais holdings do ETF incluem empresas de tecnologia de grande porte, como Apple, Microsoft, Amazon, Facebook e Alphabet (a empresa-mãe do Google).
O IXN oferece aos investidores exposição a um amplo espectro de empresas de tecnologia líderes em todo o mundo, permitindo que eles diversifiquem seus portfólios de forma eficiente e eficaz.
O ETF também oferece liquidez e baixas taxas de administração, tornando-o uma opção atraente para investidores que buscam investir em empresas de tecnologia de forma ampla e diversificada.
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8. ERGW (ETF de growth de mercados emergentes)
Um exemplo de ETF com ações de growth de mercados emergentes é o iShares MSCI Emerging Markets Growth ETF (EGRW).
Esse ETF busca replicar o desempenho do índice MSCI Emerging Markets Growth Index, que inclui empresas de mercados emergentes que têm um potencial de crescimento acima da média.
As empresas no índice são selecionadas com base em seus fundamentos financeiros, incluindo lucro, fluxo de caixa, valor contábil e dividendos.
O EGRW é uma opção para os investidores que buscam exposição a empresas de mercados emergentes com um perfil de crescimento mais forte, que pode oferecer maiores oportunidades de retorno a longo prazo.
Para diversificar, é possível investir em platina. Veja os 4 melhores ETFs de Platina clicando aqui.
9. QQQ (ETF da Nasdaq)
O Invesco QQQ Trust (QQQ) é um fundo negociado em bolsa (ETF) que rastreia o desempenho do índice Nasdaq-100. Este índice inclui as 100 maiores empresas não financeiras listadas na Nasdaq Stock Market, com base em capitalização de mercado.
O QQQ é frequentemente usado por investidores como uma maneira de obter exposição ao setor de tecnologia, uma vez que a Nasdaq-100 é fortemente composta por empresas de tecnologia, como Apple, Amazon, Facebook, Google e Microsoft.
Além disso, o QQQ tem uma taxa de despesa relativamente baixa em comparação com outros fundos que rastreiam índices de tecnologia, tornando-o uma escolha popular para investidores que buscam diversificação em sua carteira.
Esse é só um dos ETFs da Nasdaq disponíveis. Veja 8 ETFs da Nasdaq para o longo prazo aqui.
Como funcionam os ETFs de growth (crescimento)?
Os ETFs de growth funcionam de maneira semelhante a outros tipos de ETFs, então veja abaixo alguns detalhes.
Ao investir em um ETF de growth, o investidor está comprando uma cesta de ações de empresas que se espera que cresçam mais rapidamente do que a média do mercado ou do setor em que atuam. Essas ações são ponderadas de acordo com sua capitalização de mercado ou por outro método de seleção de ações, como o desempenho histórico.
Dessa forma, os ETFs de growth oferecem uma maneira eficiente e diversificada de investir em empresas com um grande potencial de crescimento, minimizando o risco de investir em ações individuais.
Para diversificar, você pode buscar setores tradicionais, como petróleo e gás natural. Veja 6 ETFs de Petróleo e Gás Natural para o longo prazo.
Empresas de growth (crescimento) são sempre de tecnologia?
Empresas de growth são geralmente aquelas que têm um alto potencial de crescimento em receitas, lucros e fluxo de caixa.
Empresas de growth (crescimento) não são necessariamente de tecnologia. Embora muitas empresas de growth estejam relacionadas à tecnologia, elas podem ser encontradas em uma ampla variedade de setores, como saúde, biotecnologia, finanças, energia, entre outros.
A tecnologia, no entanto, tem sido historicamente um setor em rápido crescimento e inovação, com muitas empresas de growth emergindo nessa área, mas outras indústrias também podem ter empresas com potencial de crescimento significativo.
Empresas desse tipo costumam ser small caps. Veja 9 ETFs de small caps para investir.
Quais as desvantagens dos ETFs de growth (crescimento)?
As desvantagens dos ETFs de growth estão principalmente relacionadas ao seu alto risco e volatilidade.
Empresas de growth frequentemente operam em setores emergentes e apresentam uma maior incerteza quanto ao seu sucesso futuro, o que pode aumentar o risco de investimento. Além disso, como essas empresas têm expectativas altas de crescimento, qualquer desaceleração ou falha em atingir as metas de crescimento pode resultar em uma queda acentuada no valor de suas ações.
Outro risco é que os preços das ações de empresas de growth podem estar inflados em relação ao seu verdadeiro valor, o que pode aumentar o risco de uma correção significativa no mercado.
Para diversificar, é possível comprar ouro ou prata. Veja 5 ETFs de prata para o longo prazo.
Quais as vantagens dos ETFs de growth (crescimento)?
Os ETFs de growth apresentam várias vantagens em relação a outros tipos de investimentos em ações.
Em primeiro lugar, eles oferecem uma maneira fácil e acessível de investir em empresas com um grande potencial de crescimento, com exposição a uma ampla variedade de setores e mercados. Além disso, eles são altamente diversificados, minimizando o risco de investir em ações individuais.
Outra vantagem dos ETFs de growth é a sua liquidez, já que são negociados em bolsa durante o horário de mercado, permitindo que os investidores comprem e vendam suas participações com facilidade.
Além disso, muitos ETFs de growth têm baixas taxas de administração, tornando-os uma opção acessível e econômica para os investidores que procuram exposição a empresas com potencial de crescimento a longo prazo.
Para diversificar, é possível buscar mercados emergentes. Veja 16 ETFs de países emergentes clicando aqui.
O que faz uma empresa de growth?
Uma empresa de growth é uma empresa que apresenta um grande potencial de crescimento em um futuro próximo.
Empresas de growth são frequentemente encontradas em setores emergentes, como tecnologia, biotecnologia e energia renovável, que apresentam oportunidades significativas de crescimento. Normalmente, essas empresas estão em fase de crescimento acelerado e investem significativamente em pesquisa e desenvolvimento, expansão de mercado e aquisições.
Elas geralmente não distribuem dividendos, pois reinvestem seus lucros na empresa para financiar o crescimento.
Essas empresas geralmente têm altas expectativas em relação ao desempenho futuro e, por isso, seus preços de ações podem ser relativamente altos em relação a seus lucros atuais.
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O que é growth no mercado corporativo?
Growth é um termo que se refere ao processo de expansão e desenvolvimento de uma empresa ou negócio.
O processo de growth pode envolver diversas estratégias, como aquisição de novos clientes, aumento do ticket médio de vendas, expansão para novos mercados, desenvolvimento de novos produtos ou serviços, entre outras. A ideia é encontrar oportunidades de crescimento e investir recursos para alcançá-las.
O objetivo do growth é aumentar o tamanho e a escala do negócio, buscando crescer de maneira sustentável e rentável.
O growth também pode ser entendido como uma cultura ou filosofia empresarial, que valoriza o aprendizado constante, a experimentação e a busca por soluções inovadoras para os desafios de crescimento da empresa.
Nesse sentido, o growth pode ser visto como um processo contínuo de melhoria e adaptação, em busca de um crescimento sustentável e duradouro.
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Como funciona growth no mercado corporativo?
O growth é um processo que requer planejamento, análise de dados e testes constantes.
O processo de growth envolve a definição de objetivos claros, análise de dados, identificação de oportunidades, testes, implementação e iteração constante. Cada etapa é importante para encontrar oportunidades de crescimento sustentável e melhorar o desempenho do negócio.
Esses são apenas alguns passos que podem fazer parte do processo de growth. Cada empresa pode adaptar o processo de acordo com suas necessidades e objetivos específicos.
O objetivo é encontrar oportunidades de crescimento e implementar estratégias que possam impulsionar o desenvolvimento do negócio.
Uma estratégia de crescimento que ajuda as pessoas é o livro O Manuscrito Original (leia um resumo aqui).
O que é estratégia de growth?
A estratégia de growth varia de empresa para empresa, mas aqui estão alguns pontos importantes.
Estratégia de growth é o conjunto de ações planejadas que têm como objetivo impulsionar o crescimento de um negócio de forma sustentável e rentável. A estratégia de growth envolve identificar oportunidades de expansão, estabelecer metas, analisar dados e implementar soluções para crescer.
Essas soluções podem envolver aquisição de novos clientes, aumento do ticket médio de vendas, expansão para novos mercados, desenvolvimento de novos produtos ou serviços, entre outras.
A estratégia de growth é fundamental para que as empresas se mantenham competitivas e se adaptem às mudanças do mercado, visando sempre a maximização dos resultados e a satisfação dos clientes.
Um livro que ajuda muito nos negócios e na produtividade é o Arrume sua Cama (leia um resumo aqui).
O que é growth analytics?
O growth analytics é uma abordagem orientada por dados, que ajuda as empresas a tomar decisões mais informadas.
Growth analytics é uma metodologia de análise de dados que tem como objetivo entender o comportamento dos usuários e otimizar as estratégias de growth de uma empresa. Através da coleta e análise de dados como sites, aplicativos e mídias sociais, é possível identificar padrões de comportamento dos usuários e avaliar o impacto de diferentes estratégias de growth.
O objetivo de tudo isso é investir em ações que trazem resultados positivos em termos de crescimento e rentabilidade.
O livro O Poder da Autorresponsabilidade ajuda muito no desenvolvimento pessoal e profissional. Veja um resumo do livro O Poder da Autorresponsabilidade clicando aqui.
O que faz um gerente de growth?
Um gerente de growth é responsável por liderar as estratégias de crescimento de uma empresa, buscando sempre novas oportunidades de expansão e melhoria dos resultados.
Entre as principais funções de um gerente de growth, estão a definição de metas e objetivos de crescimento, a análise de dados e comportamento dos usuários, o desenvolvimento de novas estratégias de aquisição e retenção de clientes, a identificação de oportunidades de expansão do negócio e o acompanhamento constante das métricas e indicadores de desempenho.
O gerente de growth trabalha em estreita colaboração com outras áreas da empresa, como marketing, produto, tecnologia e vendas, para garantir que todas as ações estejam alinhadas aos objetivos de crescimento da empresa.
Uma obra que ajuda na carreira profissional das pessoas é o clássico As Coisas que você só Vê quando Desacelera (resumo aqui).
Quanto ganha um gerente de growth?
O salário de um gerente de growth pode variar dependendo do porte e localização da empresa, do setor de atuação e da experiência e habilidades do profissional.
No Brasil, o salário médio de um gerente de growth é de cerca de R$ 10.000 a R$ 15.000 por mês, de acordo com dados do site Love Mondays. É importante lembrar que esses valores são apenas uma referência.
Ou seja: o salário real pode variar de acordo com diversos fatores.
Um livro que ajuda muitas pessoas a crescerem profissionalmente é o famoso A Coragem de Não Agradar (leia um resumo aqui).
Quanto ganha um diretor de Growth?
O salário de um gerente de growth pode variar bastante dependendo da empresa, localização, setor de atuação e experiência do profissional.
De acordo com dados do site de empregos Catho, no Brasil, um gerente de growth pode ganhar em média de R$ 8.000 a R$ 20.000 por mês, dependendo do porte da empresa e da região do país.
É importante ressaltar que esses valores são apenas uma referência e podem variar bastante dependendo das particularidades de cada empresa e mercado.
O livro O Jeito Harvard de ser Feliz (leia um resumo aqui) ajuda muito na produtividade.
