Investir em dólar pode ser uma estratégia interessante para diversificar a carteira e proteger o patrimônio em um cenário de incertezas econômicas e políticas.
Os exchange-traded funds (ETFs) de dólar são uma maneira prática e acessível de investir na moeda americana, sem precisar adquirir moeda física.
Neste artigo, vamos apresentar os 3 melhores ETFs de dólar para o longo prazo, considerando fatores como liquidez, baixo custo e exposição adequada ao dólar.
Você também pode clicar aqui conhecer os melhores ETFs americanos para o longo prazo se quiser ver mais estratégias de investimentos.
Além disso, há outras formas de se expor ao mercado americano, como por exemplo através dos melhores ETFs de renda fixa americana (confira aqui quais são).
IMPORTANTE: nada daqui é recomendação de investimentos. Sou apenas uma pessoa aprendendo a investir e compartilhando minhas experiências. Na dúvida, contrate um profissional qualificado e certificado.
O que são ETFs de dólar?
Ao investir em um ETF de dólar, o investidor está exposto à variação do câmbio, ou seja, às flutuações do dólar em relação a outras moedas.
Os ETFs de dólar são fundos de investimento negociados em bolsa que buscam replicar o desempenho do dólar americano em relação a outras moedas estrangeiras. Eles são compostos por uma cesta de ativos financeiros, como contratos futuros de câmbio e títulos do Tesouro americano, que têm como objetivo acompanhar a variação da moeda.
Esses fundos permitem que investidores tenham acesso à moeda americana sem precisar adquiri-la fisicamente, além de oferecerem diversificação e liquidez.
Se você quer se expor a ativos no exterior de maneira simples, clique aqui e conheça os melhores ETFs americanos para ganhar renda em dólar.
Os ETFs de dólar são uma opção interessante para investidores que buscam proteger o patrimônio em um cenário de incertezas econômicas e políticas, além de serem utilizados como uma forma de diversificação da carteira de investimentos.
Eles também podem ser usados como uma ferramenta de hedge cambial, uma vez que permitem que investidores reduzam a exposição a riscos relacionados à flutuação do câmbio.
Outra possibilidade para se expor a moedas é através do Bitcoin. Conheça os melhores ETFs de Bitcoin clicando aqui.
1. UUP
O Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP) é um fundo negociado em bolsa que busca acompanhar o desempenho do US Dollar Index.
O US Dollar Index é uma medida do valor do dólar americano em relação a uma cesta de seis principais moedas: o euro, o iene japonês, a libra esterlina, o dólar canadense, a coroa sueca e o franco suíço.
A UUP foi projetada para fornecer aos investidores exposição ao dólar americano, que pode ser usado como proteção contra flutuações cambiais ou como forma de expressar uma visão otimista sobre a economia americana.
O ETF investe em contratos futuros do Índice do Dólar Americano, proporcionando exposição à cesta de moedas subjacente.
O UUP tem uma taxa de administração relativamente baixo. O ETF também é negociado nas principais bolsas, tornando-o facilmente acessível aos investidores.
Para investir no mercado americano, também pode-se usar os ETFs de REITs. Conheça os melhores ETFs de REITs clicando aqui.
2. USDU
O WisdomTree Bloomberg US Dollar Bullish Fund (USDU) é um fundo negociado em bolsa que busca acompanhar o desempenho do dólar americano em relação a uma cesta de moedas de parceiros comerciais dos EUA.
O ETF acompanha o Bloomberg Dollar Total Return Index, que inclui o euro, o iene japonês, a libra esterlina, o dólar canadense, a coroa sueca e o franco suíço.
O USDU oferece aos investidores exposição ao dólar americano, que pode ser usado como proteção contra flutuações cambiais ou como forma de expressar uma visão otimista sobre a economia americana.
O ETF investe em títulos do Tesouro dos Estados Unidos de curto prazo e usa operações cambiais a termo para fornecer exposição à cesta subjacente de moedas.
O ETF possui negociação em várias bolsas, tornando-o uma escolha viável para vários tipos de investidores.
Vale notar que há estratégias interessantes para investir nos Estados Unidos, como os ETFs de factor investing (conheça os melhores clicando aqui).
3. UDN
O Invesco DB US Dollar Index Bearish Fund (UDN) é um fundo negociado em bolsa que busca fornecer exposição inversa ao US Dollar Index.
Isso significa que a UDN é projetada para aumentar de valor quando o dólar americano diminui de valor em relação à cesta de moedas incluída no Índice do dólar americano.
Investir na UDN pode ser usado como uma forma de se proteger contra um dólar americano forte ou como uma forma de expressar uma visão pessimista sobre a economia dos EUA.
O ETF investe em contratos futuros do Índice do Dólar Americano, proporcionando exposição inversa à cesta de moedas subjacente.
O UDN tem uma taxa de administração relativamente baixo em comparação com outros ETFs semelhantes, o que o torna uma opção atraente para investidores que buscam uma exposição inversa econômica ao dólar americano.
Os ETFs têm diversas vantagens. Para conferir as melhores vantagens dos ETFs, clique aqui.
Por que investir em ETFs de dólar?
O dólar é considerado uma moeda de reserva global e é amplamente utilizado como meio de troca em transações comerciais internacionais.
Investir em ETFs de dólar pode ser uma estratégia interessante para diversificar a carteira de investimentos e proteger o patrimônio em um cenário de incertezas econômicas e políticas. Os ETFs de dólar permitem que investidores tenham exposição à moeda sem precisar adquirir dólares fisicamente.
Além disso, esses fundos são negociados em bolsa e possuem boa liquidez, o que significa que os investidores podem comprá-los e vendê-los facilmente durante o horário de negociação.
Investir em ETFs de dólar também pode ser uma forma de proteger o patrimônio em momentos de crise, como em períodos de alta inflação ou de desvalorização da moeda local.
Além disso, em períodos de baixa do mercado de ações, os ETFs de dólar podem ter um desempenho superior, pois o dólar é considerado um ativo de refúgio em momentos de turbulência.
E por último, você sabia que os ETFs americanos pagam dividendos? Saiba mais sobre os dividendos dos ETFs americanos clicando aqui.
O que é um ETF Cambial?
Esses ETFs podem rastrear uma única moeda em relação a uma moeda de reserva, como o dólar americano, ou podem acompanhar um conjunto diversificado de moedas.
Um ETF Cambial é um tipo de fundo negociado em bolsa que oferece exposição às flutuações das taxas de câmbio entre moedas diferentes. Ao contrário dos ETFs tradicionais, que rastreiam índices de ações, títulos ou commodities, os ETFs cambiais buscam acompanhar a variação de uma moeda em relação a outra.
Isso permite que os investidores se beneficiem das mudanças nas taxas de câmbio sem a necessidade de negociar diretamente no mercado de câmbio.
Eles oferecem vantagens como liquidez, transparência e custos relativamente baixos em comparação com outras formas de negociação cambial.
Os investidores podem usar ETFs cambiais para proteger sua carteira contra riscos cambiais, especular sobre movimentos de moedas ou diversificar seu portfólio internacionalmente. Veja outros ETFs cambiais de moedas estrangeiras aqui.
Como obter renda em dólar com ETFs?
É possível obter renda em dólar por meio de ETFs de diversas maneiras.
É possível obter renda em dólar com ETFs através de ETFs de renda fixa americana, ou de empresas que pagam dividendos em dólar, ou em ETFs de renda variável ou em ETFs de câmbio focados no dólar.
Uma abordagem comum é investir em ETFs de renda fixa denominados em dólar, como aqueles que rastreiam títulos do governo dos Estados Unidos ou títulos corporativos.
Além disso, existem ETFs que focam em ações de empresas que pagam dividendos em dólar, permitindo aos investidores participar dos lucros distribuídos por essas empresas. Saiba mais vendo ETFs de dividendos americanos aqui.
Outra estratégia é investir em ETFs de renda variável que oferecem exposição a setores específicos da economia dos EUA, como imobiliário, tecnologia ou energia.
Para aqueles que desejam se expor ao mercado de câmbio, existem ETFs cambiais que rastreiam o desempenho de moedas em relação ao dólar, permitindo aos investidores aproveitar as flutuações cambiais para obter renda em dólar.
Como investir em Renda Fixa em Dólar?
Investir em renda fixa em dólar envolve adquirir títulos de dívida denominados nessa moeda, buscando estabilidade e rendimentos.
Uma maneira comum de investir em renda fixa em dólar é por meio de ETFs de renda fixa em dólar, que rastreiam índices compostos por títulos do governo dos EUA ou corporativos. Esses ETFs proporcionam diversificação, liquidez e exposição a uma variedade de vencimentos e emissores.
É crucial considerar fatores como risco de taxa de câmbio, risco de crédito e o objetivo do investimento ao escolher títulos ou ETFs de renda fixa em dólar. Confira 7 ETFs de renda fixa americana aqui.
Aconselha-se a busca por orientação financeira para garantir que a estratégia seja alinhada às metas individuais e à exposição desejada ao dólar e à renda fixa.
