Você sabia que, nos EUA, uma das estratégias passivas mais conhecidas é a estratégia de investir em apenas 3 ETFs? Saiba mais!
O portfólio de 3 ETFs, popularizado por John Bogle, é uma estratégia de investimento simples que consiste em alocar seu dinheiro em três tipos de fundos negociados em bolsa (ETFs): um que rastreia o mercado de ações dos EUA, outro que rastreia o mercado de ações internacional e um terceiro que acompanha o mercado de títulos.
Essa abordagem oferece diversificação ampla e equilíbrio entre diferentes ativos, ajudando a gerenciar riscos e maximizar retornos ao longo do tempo.
Os investidores personalizam suas alocações com base em seus objetivos e tolerância ao risco, mantendo baixos custos e simplicidade na gestão da carteira. Leia nossos outros artigos que falam dos ETFs americanos aqui.
IMPORTANTE: nada daqui é recomendação de investimentos. Sou apenas uma pessoa aprendendo a investir e compartilhando minhas experiências. Na dúvida, contrate um profissional qualificado e certificado.
Como funciona o Portfólio de 3 ETFs de John Bogle?
O portfólio de 3 ETFs de John Bogle, também conhecido como “Three-Fund Portfolio” (Portfólio de Três ETFs), é uma abordagem de investimento que enfatiza simplicidade e eficiência.
- ETF dos EUA: Isso representa um ETF que rastreia o desempenho do mercado de ações doméstico, muitas vezes replicando um índice amplo, como o S&P 500. Ele oferece exposição a empresas dos Estados Unidos.
- ETF Global ex-EUA: Este ETF rastreia o desempenho do mercado de ações internacional, proporcionando exposição a empresas de todo o mundo, fora dos Estados Unidos.
- ETF de Bonds: Essa parte do portfólio é composta por um ETF que rastreia o mercado de títulos, oferecendo exposição a vários tipos de títulos, como títulos do governo e corporativos.
O objetivo desse portfólio é alcançar uma diversificação adequada, controle de risco e eficiência fiscal, tudo isso mantendo a simplicidade. Leia nosso guia 100% completo a respeito dos ETFs Americanos!
A alocação de ativos, ou seja, quanto investir em cada ETF, depende da tolerância ao risco e dos objetivos de investimento do investidor. Isso permite que os investidores personalizem sua alocação de acordo com suas necessidades individuais.
A abordagem de John Bogle para esse portfólio enfatiza a simplicidade, baixos custos, baixa rotatividade e eficiência fiscal, com o objetivo de superar a maioria dos investidores ao longo do tempo.
É uma estratégia popular entre os Bogleheads e aqueles que buscam um método direto e eficaz de investimento. Conheça os 9 Melhores ETFs Americanos para o Longo Prazo nesse meu artigo!
Composição do Portfólio de 3 ETFs de John Bogle
Embora a proporção entre esses ETFs possa variar com base nas preferências individuais e nos objetivos financeiros, três alocações comuns são frequentemente mencionadas:
- 40/30/30: Nessa alocação, 40% do portfólio é alocado para um ETF que rastreia o mercado de ações dos EUA, como o S&P 500. Em seguida, 30% é alocado para um ETF que rastreia o mercado de ações internacional e os 30% restantes são investidos em um ETF de títulos, proporcionando uma diversificação equilibrada entre ações domésticas, ações internacionais e títulos.
- 50/10/40: Essa alocação atribui uma parcela maior de 50% para o ETF do mercado de ações dos EUA, enquanto reduz a alocação para ações internacionais para 10% e alocando 40% em títulos. Essa abordagem pode ser mais conservadora, priorizando a estabilidade e a renda dos títulos.
- 34/33/33: Nessa alocação mais equilibrada, o portfólio é dividido igualmente entre as três classes de ativos: 34% em ações dos EUA, 33% em ações internacionais e 33% em títulos. Isso oferece uma distribuição igualitária de riscos e oportunidades de crescimento.
Essas proporções são apenas exemplos e podem ser ajustadas de acordo com as metas financeiras e a tolerância ao risco de cada investidor.
A ideia subjacente é obter uma combinação de ativos que corresponda às necessidades e aos objetivos individuais, mantendo a simplicidade e os custos baixos.
1. ETF do S&P 500
Os ETFs de S&P 500 desempenham um papel fundamental no portfólio de 3 ETFs de John Bogle. Eles representam a parcela de ações dos EUA no portfólio e rastreiam o desempenho das 500 maiores empresas dos Estados Unidos.
O ETF do S&P 500 oferece diversificação dentro do mercado de ações dos EUA e é conhecido por sua estabilidade e histórico de crescimento a longo prazo.
alocação a ETFs de S&P 500 ajuda a capturar o potencial de crescimento do mercado de ações dos EUA, enquanto a diversificação entre os outros dois ETFs (internacionais e de títulos) ajuda a equilibrar o risco e a estabilidade global da carteira.
2. ETF de Outros Países
Os ETFs de outros países são uma parte essencial do portfólio de 3 ETFs de John Bogle, complementando a exposição ao mercado de ações dos EUA.
Eles geralmente rastreiam índices que representam empresas internacionais e mercados globais, proporcionando diversificação geográfica. Conheça 7 ETFs Europeus aqui.
Esses ETFs permitem aos investidores participar do potencial de crescimento de economias fora dos Estados Unidos e mitigar o risco associado à dependência excessiva do mercado doméstico.
A alocação a ETFs de outros países no portfólio visa equilibrar os riscos e oportunidades, aproveitando a diversificação global para alcançar um retorno mais consistente ao longo do tempo. Conheça 15 ETFs de Países Emergentes aqui.
3. ETF de Bonds
Os ETFs de títulos desempenham um papel crucial no portfólio de 3 ETFs de John Bogle, fornecendo estabilidade e renda.
Eles normalmente rastreiam índices de títulos, incluindo títulos do governo, corporativos e municipais, oferecendo uma diversificação no mercado de renda fixa.
Os ETFs de títulos ajudam a reduzir o risco da carteira, pois os títulos geralmente são considerados ativos mais seguros em comparação com ações. Além disso, eles proporcionam um fluxo de renda consistente por meio de pagamentos de juros.
Essa alocação equilibra o perfil de risco global do portfólio, proporcionando estabilidade e proteção contra a volatilidade dos mercados de ações. Conheça 9 ETFs de Bonds lendo esse artigo aqui.
