Os ETFs Americanos estão entre os mais conhecidos do mundo. Inclusive, o mercado de ETFs nos EUA é gigantesco, muito maior do que o brasileiro.
ETFs são fundos de investimentos que acompanham algum tipo de ativo. O tipo mais comum de ETF é aquele atrelado a uma cesta de ações.
Por causa da diversificação que eles permitem, são uma ótima opção para aqueles que querem começar diversificando seus investimentos, ainda que com pouco dinheiro.
Pensando nisso, separei alguns bons ETFs americanos que você pode estudar pra verificar se vale a pena investir.
Bons ETFs dolarizados são considerados por muitos investidores como melhores do que previdência privada. Para saber mais sobre a melhor previdência privada, leia nosso artigo completo clicando aqui.
IMPORTANTE: nada daqui é recomendação de investimentos. Sou apenas uma pessoa aprendendo a investir e compartilhando minhas experiências. Na dúvida, contrate um profissional qualificado e certificado.
VOO (ETF do S&P 500)
O VOO é um dos ETFs americanos mais famosos do mundo, justamente porque é possível investir nas 500 maiores empresas dos EUA através dele.
De fato: ao investir nas maiores empresas americanas, você não está investindo apenas nos EUA, e sim em todo o mundo (afinal, essas empresas têm atuação em vários países).
Além disso, já é bem conhecido que um investimento simples em um fundo que replique o S&P 500 é capaz de bater praticamente todos os fundos de gestão ativa no longo prazo, como o livro “Investidor de Bom Sendo” explica. Para ler uma resenha do livro Investidor de Bom Senso, clique aqui.
Por isso, aportar mensalmente no VOO (ou em outros ETFs americanos do S&P 500, como o IVV ou o SPY) é uma forma muito interessante de investir pra quem não quer perder muito tempo com isso.
Inclusive, coloquei o VOO na lista dos únicos 2 investimentos que você precisa fazer na vida pra enriquecer. Se você quer saber quais os 2 únicos investimentos que você precisa pra vida, clique aqui e leia o artigo completo.
VNQ (ETF de REITs)
Os REITs estão entre aqueles investimentos que, infelizmente, são desconhecidos por muitos brasileiros.
Adquirir um REIT consiste em adquirir uma empresa com atuação com foco em imóveis.
Sendo assim, o REIT é um ativo análogo ao fundo imobiliário, mas com uma grande diferença: ele é uma empresa, podendo tomar dívida para se alavancar.
Além disso, o índice de REITs tem se valorizado muito mais do que o S&P 500 nos últimos tempos, fazendo dele um ótimo ativo para se investir no longo prazo, especialmente considerando um portfólio diversificado.
Os REITs estão entre um dos 7 investimentos desconhecidos. Para conhecer 7 investimentos desconhecidos, mas promissores, leia nosso artigo completo clicando aqui.
VNQI (ETF de Real Estate global)
Quer, comprando um ativo apenas, se expor a diversos imóveis em todo o mundo? Então o VNQI pode ser a sua escolha.
Diferente do VNQ, o VNQI investe no cenário global, permitindo uma diversificação muito maior.
Além disso, esse é um investimento voltado pra Real Estate em geral, e não REITs. Ou seja: você estará investindo em ativos mais diretamente relacionados com imóveis, e não empresas.
Esse é um ETF bem interessante pela diversificação e por investir em algo que, naturalmente, vai se tornando escasso com o tempo, pois temos uma quantidade limitada de espaço no planeta.
Outra possibilidade de investir em imóveis é com fundos imobiliários, ou ETFs de fundos imobiliários. Para saber quais os melhores ETFs brasileiros, leia nosso artigo completo clicando aqui.
SDIV (ETF global com foco em dividendos)
Dividendos, a máquina de gerar renda passiva: sem fazer nada, o dinheiro cai na sua conta e te permite reinvestir os lucros ou tirar para o seu próprio proveito.
O SDEV te expõe a várias empresas cujo foco é a distribuição de dividendos.
No entanto, vale a pena notar que as empresas estão localizadas em vários países, e não apenas nos Estados Unidos.
Por outro lado, os dividendos pagos anualmente estão na casa dos 6% ao ano! E tudo isso em dólar! Sem dúvidas, um dos melhores ETFs para gerar renda passiva.
Gerar renda passiva é algo que os melhores livros de finanças te ensinam, então certamente é uma estratégia pra ficar de olho. Pra saber quais os melhores livros de finanças, leia nosso artigo completo clicando aqui.
NOBL (ETF com empresas americanas de dividendos)
Você conhece o termo “dividend aristocrats”? Esse é o nome dado a empresas que aumentam sua distribuição de dividendos por, pelo menos, 25 anos consecutivos.
Ou seja: ao investir no NOBL, é praticamente garantido que seus dividendos vão crescer ano após ano. Isso acontece porque, se uma empresa quebrar essa regra, ela sai do índice.
Atualmente, existem algumas empresas que são consideradas como aristocratas de dividendos. Entre as mais famosas, estão: Coca-Cola, Johnson & Johnson, McDonalds, Walmart, 3M e muitas outras.
Essa é uma forma muito interessante de conseguir dividendos crescentes, e o melhor: com empresas localizadas na maior economia do mundo.
De fato: os dividendos vão aumentando e te permitem reinvestir, tornando o investimento rápido e prático. Pra saber como investir com pouco tempo, leia nosso artigo clicando aqui.
VT (ETF com empresas de todo o mundo)
Se você quer ser ainda mais diversificado e, ao invés de investir apenas na economia americana ou em outros países específicos, pode pensar em investir no mundo todo de uma só vez.
Dessa forma, você pode considerar o URTH, um ETF que investe em empresas de todo o mundo desenvolvido. É uma das formas de investir na Europa, por exemplo. Para saber as melhores formas de investir na Europa, leia nosso artigo completo clicando aqui.
Assim, você pode incluir empresas da Europa, países de primeiro mundo da Ásia e outras regiões do mundo: Canadá, Austrália, etc.
No longíssimo prazo, essa opção pode acabar sendo a melhor, uma vez que, independente de qual economia venha a ser a maior nas próximas décadas, você estará exposto a ela.
Portanto, pode-se dizer que o URTH traz uma diversificação que talvez nenhum outro ativo consiga trazer.
É uma forma de se expor a economias que podem crescer bastante com o tempo, como Índice e principalmente China. Para saber como investir na China, leia nosso artigo completo clicando aqui.
QQQ (ETF de tecnologia Americana)
Ao investir no QQQ, você está investindo no Nasdaq-100, o índice das 100 maiores empresas da bolsa de valores NASDAQ.
A NASDAQ é conhecida por ser a bolsa de valores em que se encontram as ações de tecnologia, responsáveis por grande valorização nos últimos anos.
Assim, essa é uma forma bastante diversificada de se expor à tecnologia sem precisar escolher quem serão os vencedores nessa corrida tecnológica.
No entanto, o índice NASDAQ-100 não possui apenas empresas de tecnologia. Mas como elas são a maioria, não tem como negar que investir no QQQ acaba sendo uma forma de se investir nas empresas americanas de tecnologia.
De fato: as ações de tecnologia têm tanto potencial que até mesmo Warren Buffett e Charlie Munger, 2 dos maiores investidores de todos os tempos, têm ela em seu portfólio na Berkshire-Hathaway. Para saber quais os 4 melhores investidores de todos os tempos, leia nosso artigo clicando aqui.
IJS (ETF de small caps americanas)
Se o seu negócio é comprar empresas com menor tamanho de mercado e esperar melhores valorizaçoes ao longo do tempo, então o IJS pode ser pra você.
Ao investir no IJS, você adquire uma cesta de small caps americanas. Elas têm um tamanho menor quando comparadas com as grandes companhias e, justamente por isso, têm mais chances de crescer bastante e rentabilizar mais sua carteira.
É uma possibilidade para aumentar sua rentabilidade pensando numa carteira diversificada.
BBAX (ETF de ações asiáticas sem o Japão)
Cada vez mais, os países asiáticos têm se desenvolvido. O Japão já é uma grande potência há décadas, mas é cada vez mais presente a economia asiática.
Assim, o BBAX permite que você invista nas melhores empresas de toda a Ásia, excluindo o Japão.
A razão para a exclusão é simples: ao tirá-lo do ETF, você fica apenas com países com maior potencial de crescimento e, com isso, maior potencial de valorização.
Dessa forma, você pode investir em ações da Coreia do Sul, Taiwan, Índia, Indonésia, Cingapura e tantos outros países asiáticos com potencial de crescimento.
GOVT (ETF de títulos públicos americanos)
Se você é daqueles que prefere investimentos mais seguros, talvez a renda fixa seja mais propícia para a sua realidade.
No entanto, os títulos públicos brasileiros, além de pagarem pouco, estão atrelados ao real, fazendo com que você perca poder de compra com o tempo.
Dessa forma, há a possibilidade de você em investir em títulos de dívida pública americana através dos ETFs.
Existem ETFs com bonds (o nome desses títulos dos EUA) de prazo mais curto e de prazo mais longo, mas o GOVT tem uma cesta diversificada entre diversos prazos.
Assim, você se expõe aos vários prazos de vencimento das bonds americanas, ideal para quem não quer pensar muito na hora de investir no que pode ser o ativo mais seguro do mundo.
IAU (ETF de ouro)
O ouro é considerado como uma proteção de carteira, uma vez que esse metal precioso tem uma quantidade finita e demanda crescente.
Assim, ele vem crescendo de valor de forma considerável quando pensamos no longo prazo. Comparado ao dólar, ele se valorizou muitas vezes.
Mas engana-se quem acha que é preciso comprar ouro físico e guardá-lo em casa: é possível adquirir certificados de ouro através de ETFs.
Dessa forma, o IAU acaba sendo uma opção interessante, uma vez que possui baixa taxa de administração e te permite começar a se expor nesse tipo de ativo.
Como montar uma carteira de ETFs?
Assim como qualquer carteira de investimentos, uma carteira de ETFs deve ser pensada no ponto de vista da diversificação. Entretanto, há quem prefira comprar apenas um ETF e mantê-lo para o longo prazo, como prega John Bogle em seu livro Investidor de Bom Senso.
Sendo assim, você pode ser aquela pessoa que compra um ETF do S&P500 todos os meses e pensa no longo prazo, ou pode formar um portfólio com vários ETFs diferentes. Tudo depende da sua preferência.
John Bogle prefere apenas um ETF (ou 3, se considerar a diversificação que ele fala no livro). Outros, como Ray Dalio, preferem estratégias com múltiplos ETFs.
No fim das contas, os dois ganham bastante dinheiro no longo prazo, então vale a pena pensar naquela estratégia que se adequa mais a você.
Por isso, só cabe a você definir como vai fazer essa seleção de ativos e investir pensando na sua independência financeira.
