Investir em ETFs do S&P 500 pode ser uma estratégia atraente para investidores que procuram exposição diversificada ao mercado de ações dos EUA.
Neste artigo, exploramos sete dos melhores ETFs do S&P 500 para o longo prazo, considerando seus custos, desempenho histórico e estratégias de investimento.
Artigo original em inglês aqui.
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O que é S&P 500?
Antes de desenvolver o artigo, você vai saber um pouco mais sobre o que é esse importante índice.
O S&P 500 é um índice de ações que acompanha o desempenho de 500 empresas líderes nos EUA, listadas nas bolsas de valores NYSE ou NASDAQ. É um indicador chave da saúde do mercado de ações dos EUA, considerado um indicador de referência para investidores em todo o mundo e frequentemente usado como um indicador da economia dos EUA como um todo.
As empresas incluídas no índice são selecionadas com base em seu valor de mercado, liquidez, setor industrial e outros fatores.
O que são ETFs do S&P 500?
Os ETFs do S&P 500 permitem que os investidores obtenham exposição diversificada a um grande número de empresas do mercado americano com apenas uma transação.
Os ETFs (Exchange-Traded Funds) do S&P 500 são fundos negociados em bolsa que buscam replicar o desempenho do índice S&P 500. Esse índice é composto pelas 500 maiores empresas dos Estados Unidos, avaliadas em termos de capitalização de mercado
Eles são uma forma simples e eficiente de investir no mercado de ações dos EUA, oferecendo aos investidores a oportunidade de se beneficiar do crescimento de empresas líderes em setores diversos.
Além disso, os ETFs do S&P 500 normalmente têm baixas taxas de administração, o que os torna uma opção acessível para investidores de todos os níveis.
1. SPY (SPDR S&P 500 ETF)
O State Street SPDR S&P 500 ETF não é apenas o mais antigo fundo negociado em bolsa listado nos EUA, mas também possui os maiores ativos sob gestão (AUM) e o maior volume de negociação de todos os ETFs.
Isso por si só torna o SPY a mãe de todos os S&P 500 ETFs. O SPY não é a opção mais barata da nossa lista; no entanto, seu tamanho, liquidez e longo mandato oferecem valor próprio.
Ele paga um rendimento de dividendos equivalente aos outros fundos que analisamos, mas você pode obter uma vantagem de desempenho com uma opção alternativa que oferece retornos semelhantes a um custo menor.
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2. IVV (iShares Core S&P 500 ETF)
O ETF iShares Core S&P 500 da Blackrock oferece uma base de ativos e duração de posse que fica atrás apenas do SPY, ao mesmo tempo em que cobra uma taxa de despesas mais baixa.
Seu volume médio diário de negociação é uma fração do SPY, mas permanece respeitável e perfeitamente líquido para investidores regulares de buy-and-hold.
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3. VOO (Vanguard S&P 500 ETF)
Para os investidores que preferem a família de fundos Vanguard, este ETF equipara-se ao preço de banana do IVV.
O VOO da Vanguard existe há pouco mais de uma década, no entanto, o que significa que falta o mandato de seus pares nesta lista. Com um volume médio de negociação respeitável, a liquidez não será uma preocupação para os investidores de buy-and-hold.
4. SPLG (SPDR Portfolio S&P 500 ETF)
O SPDR Portfolio S&P 500 ETF é o primo do fundo SPY da State Street acima, com uma taxa de despesas mais baixa adaptada para investidores cotidianos preocupados com os preços.
O fundo foi convertido apenas recentemente para rastrear o S&P 500 – antes de janeiro de 2020, o SPLG rastreou o SSgA Large Cap Index.
Então, qual é a diferença além de um preço mais baixo? O volume médio de negociação do SPLG é substancialmente menor do que o SPY, oferecendo uma liquidez um pouco menor – e seu AUM é uma fatia do total do SPY.
Para investidores de buy-and-hold, entretanto, isso não deve ser uma preocupação.
5. IVW (iShares S&P 500 Growth ETF)
IVW implementa uma estratégia de investimento diferente dos outros ETFs listados acima.
Em vez de acompanhar o desempenho do S&P 500, o iShares S&P 500 Growth ETF concentra-se no S&P 500 Growth Index – um subíndice que acompanha aproximadamente metade do S&P 500 preparado para o crescimento.
O IVW cobra um índice de despesas mais alto e retorna um rendimento de dividendos menor do que os outros fundos listados acima.
Entretanto, ela também tende a gerar retornos um pouco melhores em mercados que favorecem uma estratégia de investimento em crescimento.
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6. RSP (Invesco S&P 500 Equal Weight ETF)
Todos os outros fundos de nossa listagem equilibram suas carteiras proporcionalmente à capitalização de mercado de cada empresa no índice S&P 500.
Mas, como o próprio nome sugere, o ETF Invesco S&P 500 Equal Weight pondera suas participações igualmente, resultando em um fundo mais equilibrado para ações de média capitalização. Isso pode dar uma vantagem quando os mercados estão subindo.
O RSP é rebalanceado trimestralmente para contabilizar os ganhos e perdas do mercado.
Com um longo histórico e tendência a superar o S&P 500 sob certas condições de mercado, alguns investidores que procuram um pouco mais de risco podem achar que o custo mais alto vale a pena.
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5. NOBL (ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF)
No mercado dos EUA, o termo “aristocratas de dividendos” é usado para se referir a ações que pagaram e aumentaram seus dividendos consecutivamente por pelo menos 25 anos.
Essas ações são consideradas altamente lucrativas e resistentes. Investidores que desejam ter um portfólio dessas ações podem adquirir o NOBL, que segue o S&P 500 Dividend Aristocrats Index.
A NOBL mantém uma carteira concentrada das atuais aristocratas de dividendos do S&P 500 em uma abordagem ponderada igualmente.
A lista atual inclui 64 ações, como Brown & Brown Inc., General Dynamics Corp., Automatic Data Processing Inc. e Archer-Daniels Midland Co., tornando a composição do NOBL diferente de um ETF regular do índice S&P 500.
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EXTRA: IVVB11
O IVVB11 é um ETF negociado na bolsa brasileira (B3) que segue o desempenho do índice S&P 500 em dólares. Esse ETF permite que investidores brasileiros tenham exposição ao mercado acionário americano por meio de um único investimento.
O índice S&P 500 é composto pelas 500 maiores empresas dos EUA e é frequentemente utilizado como referência para o mercado de ações dos EUA.
O IVVB11 é uma opção interessante para investidores que desejam diversificar o portfólio com ativos estrangeiros e obter exposição a grandes empresas americanas de setores diversos, incluindo tecnologia, saúde, finanças e energia.
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Como funcionam os ETFs do S&P 500?
Os investidores que compram um ETF do S&P 500 obtêm exposição à performance do índice S&P 500, sem precisar comprar individualmente cada ação do índice.
Os ETFs (Exchange-Traded Funds) do S&P 500 funcionam comprando uma cesta de ações que correspondem à composição do índice S&P 500. Essa cesta de ações é chamada de “portfólio de rastreamento” ou “portfólio de replicação”.
Além disso, os ETFs do S&P 500 são negociados em bolsa, o que significa que podem ser comprados e vendidos como ações durante o horário de negociação do mercado.
O preço dos ETFs do S&P 500 é determinado pelo valor das ações que compõem o portfólio de rastreamento, com base na proporção de cada ação no índice S&P 500.
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Quais as desvantagens dos ETFs do S&P 500?
Existem algumas desvantagens de investir em ETFs do S&P 500, como em qualquer investimento.
Entre as desvantagens dos ETFs de S&P 500, estão o risco de mercado, a falha na replicação exata do índice e pouca flexibilidade na escolha de ativos.
Como a performance dos ETFs do S&P 500 está diretamente relacionada ao desempenho do mercado americano, há riscos de perda de capital devido a flutuações do mercado.
Em alguns casos, pode ocorrer uma falha na replicação exata do índice S&P 500 pelo ETF, o que pode levar a diferenças na performance do ETF em relação ao índice.
Como os ETFs do S&P 500 replicam a composição do índice S&P 500, os investidores não têm flexibilidade para escolher quais ações incluir ou excluir da carteira.
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Quais as vantagens dos ETFs do S&P 500?
Existem diversas vantagens ao escolher um ETF do S&P 500 para investir no longo prazo.
As vantagens dos ETFs do S&P 500 são a diversificação de investimentos, o baixo custo para alocar capital, a alta liquidez desses ETFs e a facilidade de investimentos.
Com apenas um investimento, os ETFs do S&P 500 oferecem aos investidores exposição a um grande número de empresas líderes do mercado americano em setores diversos.
Os ETFs do S&P 500 normalmente possuem taxas de administração baixas, tornando-os uma opção acessível para investidores de todos os níveis.
Como são negociados em bolsa, os ETFs do S&P 500 podem ser comprados e vendidos durante o horário de negociação do mercado, proporcionando alta liquidez para os investidores.
Os ETFs do S&P 500 podem ser adquiridos por meio de corretoras e plataformas de investimento online, tornando o processo de investimento rápido e fácil.
É possível investir apenas em alguns tipos de empresas do S&P 500, como small caps. Conheça os 7 melhores ETFs de small caps aqui.
Vale a pena investir em ETFs do S&P 500?
O S&P 500 é um índice composto pelas 500 maiores empresas dos EUA, representando aproximadamente 80% do valor total de mercado das empresas americanas listadas na bolsa.
Os ETFs de S&P 500 permitem que os investidores invistam em um amplo conjunto de empresas americanas em vários setores com apenas um investimento, fornecendo uma exposição diversificada ao mercado de ações dos EUA. Esses ETFs têm baixas taxas de administração e alta liquidez, sendo acessíveis para investidores de todos os níveis.
Além disso, investir em ETFs de S&P 500 pode ser uma estratégia interessante para diversificar o portfólio e obter exposição ao mercado acionário dos EUA.
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