A diversificação geográfica é uma estratégia de investimento crucial, e os ETFs globais são ferramentas perfeitas para alcançá-la.
Com acesso a vários mercados internacionais, esses fundos oferecem exposição a uma ampla gama de empresas e setores.
Neste artigo, exploramos os 9 melhores ETFs globais para investir a longo prazo, fornecendo uma visão abrangente de suas características, potencial de crescimento e por que eles se destacam como opções robustas para diversificar seu portfólio.
Para saber mais, veja os 9 melhores ETFs americanos para o longo prazo.
O que são ETFs Globais?
ETFs, ou Exchange-Traded Funds, são fundos de investimento negociados em bolsas de valores, assim como ações. Eles são projetados para acompanhar o desempenho de um índice específico, seja ele composto por ações, commodities, títulos ou uma combinação desses.
Os ETFs globais, em particular, são projetados para acompanhar índices que abrangem vários mercados ao redor do mundo, oferecendo aos investidores a oportunidade de diversificar suas carteiras além dos limites de seus mercados domésticos.
Isso é particularmente útil para investidores que buscam exposição a diferentes economias, moedas e setores globais.
Quer saber mais? Confira os 7 melhores ETFs do S&P 500 clicando aqui.
1. VT (ETF do Mundo Todo)
O ETF VT (Vanguard Total World Stock ETF) oferece uma exposição verdadeiramente global ao mercado de ações, proporcionando uma diversificação sem paralelos.
O VT investe em empresas de todos os países desenvolvidos e emergentes, abrangendo ações de diferentes regiões, como Europa, Ásia, Américas e Austrália.
Este ETF é atraente para aqueles que buscam uma estratégia de investimento diversificada de longo prazo e que desejam se expor a todas as economias importantes ao redor do mundo.
Ele permite aos investidores beneficiarem-se do crescimento global, independentemente de onde ocorra.
Essa abordagem de “compra do mundo” pode ser particularmente útil em momentos de incerteza econômica, pois reduz o risco associado a investimentos em mercados individuais.
O VT inclui tanto ações de grande quanto de pequena capitalização, oferecendo uma ampla exposição a diferentes setores e tipos de empresas.
Essa diversificação ajuda a equilibrar o risco e o potencial de retorno: Investir no VT significa acreditar no crescimento econômico mundial a longo prazo.
Dito isso, é importante lembrar que, como todos os investimentos, o VT tem riscos, e os investidores devem considerar cuidadosamente suas metas e tolerância ao risco antes de investir.
2. QQQ (ETF de tecnologia global)
O ETF QQQ, também conhecido como Invesco QQQ Trust, é um dos fundos de índice mais negociados do mundo e oferece exposição ao Nasdaq-100, um índice que reúne as 100 maiores empresas não financeiras listadas na bolsa de valores NASDAQ.
O QQQ é frequentemente associado ao setor de tecnologia, dado que muitas das empresas mais valiosas do índice, como Apple, Amazon, Microsoft, e Alphabet (empresa-mãe do Google), são gigantes do setor tecnológico.
No entanto, o índice também inclui empresas de outros setores, como saúde e bens de consumo.
Ainda que essas empresas estejam sediadas nos Estados Unidos, muitas delas têm operações, clientes e receitas globais, tornando o QQQ um ETF com exposição global.
Empresas como Apple, Amazon e Alphabet, por exemplo, têm uma presença significativa em quase todos os países do mundo. Isso permite que os investidores se beneficiem do crescimento econômico e do avanço tecnológico em escala global.
Investir no QQQ pode ser uma maneira eficaz de diversificar um portfólio e obter exposição ao crescimento dinâmico do setor de tecnologia, bem como a outras indústrias de alto crescimento.
Para saber mais sobre investir em tecnologia, Confira aqui os 7 Melhores ETFs de tecnologia.
3. SDIV (ETF de dividendos global)
O SDIV (Global X SuperDividend ETF) é um fundo de índice negociado em bolsa (ETF) que se concentra em empresas de alto rendimento de dividendos em todo o mundo, não apenas nos Estados Unidos.
Assim, é uma opção atrativa para investidores que buscam geração de renda passiva através de dividendos.
O SDIV investe em 100 das empresas com maiores dividendos do mundo, oferecendo aos investidores uma exposição diversificada a várias indústrias e regiões.
Isso cria uma oportunidade para se beneficiar de diferentes condições econômicas e ciclos de mercado, além de mitigar os riscos associados a um único mercado ou setor.
Com um rendimento anual de dividendos na casa dos 6%, pagos em dólares, o SDIV é um dos ETFs mais atrativos para investidores em busca de renda passiva.
Isso se torna especialmente relevante em um contexto de juros baixos, onde as opções de investimento de renda fixa podem não oferecer retornos significativos.
Porém, é importante lembrar que investimentos voltados para dividendos podem apresentar riscos, como a possibilidade de corte de dividendos se a empresa enfrentar dificuldades financeiras.
Assim, é recomendável uma pesquisa cuidadosa e a consideração de uma estratégia diversificada de investimentos.
Para saber mais sobre dividendos, Confira os 9 Melhores ETFs de dividendos clicando aqui.
4. VNQI (ETF do setor imobiliário do mundo todo)
O VNQI (Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF) é uma opção de investimento interessante para aqueles que buscam diversificação global e exposição ao mercado imobiliário internacional.
Este ETF, diferente do VNQ que foca mais no mercado imobiliário dos Estados Unidos, possui uma carteira ampla que inclui propriedades reais ao redor do mundo, exceto os EUA, oferecendo assim uma diversificação geográfica considerável.
O VNQI investe em empresas de Real Estate, que estão diretamente relacionadas com imóveis, e não em REITs (Real Estate Investment Trusts), que são empresas que possuem, operam ou financiam propriedades geradoras de renda.
Isso significa que, ao investir no VNQI, os investidores estão adquirindo uma participação mais direta em ativos imobiliários, em vez de empresas que administram esses ativos.
Além disso, o VNQI é atrativo por investir em um recurso finito – espaço imobiliário. Com a limitação de espaço físico no planeta e o crescimento contínuo da população global, a demanda por imóveis tende a aumentar a longo prazo, potencialmente trazendo valorização para esse ETF.
Portanto, o VNQI pode ser uma opção estratégica para diversificar portfólios e aproveitar o potencial de crescimento do mercado imobiliário global.
É possível investir em imóveis no exterior por meio dos REITs. Confira os 7 melhores ETFs de REITs clicando aqui.
5. FLEE (ETF da Europa)
O Franklin FTSE Europe ETF (FLEE) é um fundo negociado em bolsa (ETF) que oferece aos investidores uma ampla exposição ao mercado de ações europeu.
Este ETF rastreia o índice FTSE Developed Europe All Cap Index, que inclui empresas de grande, médio e pequeno porte de países desenvolvidos na Europa, como Reino Unido, Alemanha, França e Suíça.
Investir no FLEE permite diversificar portfólios, reduzindo a dependência dos mercados norte-americanos e potencialmente oferecendo um amortecedor contra a volatilidade do mercado dos EUA.
Além disso, proporciona acesso a uma variedade de setores, incluindo finanças, saúde, tecnologia e energia, refletindo a diversidade da economia europeia.
Com uma taxa de despesa competitiva, o FLEE é uma opção acessível para investidores que procuram exposição ao mercado europeu.
No entanto, assim como qualquer investimento em mercados estrangeiros, o FLEE carrega riscos associados à volatilidade do mercado, mudanças políticas e econômicas, bem como flutuações cambiais.
No geral, o FLEE é uma ferramenta útil para investidores que desejam adicionar uma exposição geográfica diversificada ao seu portfólio, ao mesmo tempo em que aproveitam o potencial de crescimento do mercado europeu.
Para saber mais como investir na Europa, confira: 14 Melhores ETFs da Europa para o longo prazo.
6. EEM (ETF de Países Emergentes)
O ETF iShares MSCI Emerging Markets (EEM) é um fundo negociado em bolsa que procura rastrear o índice MSCI Emerging Markets Index.
Este índice inclui empresas de grande e médio porte em mercados emergentes ao redor do mundo, oferecendo exposição diversificada a economias de rápido crescimento.
O EEM oferece uma oportunidade para os investidores se beneficiarem do crescimento econômico potencial em países emergentes, incluindo nações como China, Índia, Brasil, Rússia e África do Sul.
As participações do fundo são diversificadas em uma variedade de setores, incluindo tecnologia, serviços financeiros, bens de consumo e telecomunicações.
Investir no EEM permite aos investidores uma exposição ampla a mercados emergentes sem a necessidade de selecionar ações individuais.
Para saber mais sobre investir em países, emergentes, veja: Os 19 Melhores ETFs de Países Emergentes para o Longo Prazo.
7. FLCH (ETF da China)
O Franklin FTSE China ETF é um fundo de índice negociado em bolsa que oferece aos investidores uma maneira eficaz de obter exposição ao mercado chinês.
O fundo rastreia o desempenho do FTSE China Index, que é composto por empresas chinesas de grande e média capitalização listadas nas bolsas de Hong Kong, Xangai e Shenzhen.
Esse ETF permite aos investidores participar do crescimento econômico da China, um dos mercados emergentes mais dinâmicos do mundo.
O fundo investe em uma variedade de setores, incluindo tecnologia, bens de consumo discricionários, finanças e saúde, refletindo a diversidade e a profundidade da economia chinesa.
Entre as principais participações do fundo estão algumas das maiores e mais conhecidas empresas chinesas, como Tencent Holdings, Alibaba Group e China Mobile.
Isso significa que os investidores do Franklin FTSE China ETF têm a oportunidade de se beneficiar do sucesso dessas empresas líderes.
Com uma taxa de despesa de apenas 0,19%, o Franklin FTSE China ETF é uma opção de custo efetivo para os investidores que procuram exposição ao mercado chinês.
O fundo também tem um histórico de desempenho sólido, gerando retornos consistentes nos últimos anos. No entanto, é importante lembrar que investir em mercados emergentes pode envolver um maior nível de risco e volatilidade.
Para investir na China, leia: Os 7 Melhores ETFs da China para o Longo Prazo.
8. AAXJ (ETF da Ásia desenvolvida)
O iShares MSCI All Country Asia ex Japan ETF (AAXJ) é um fundo negociado em bolsa (ETF) que procura acompanhar o desempenho do MSCI All Country Asia ex Japan Index.
Este índice oferece uma exposição abrangente às ações de empresas localizadas em países da Ásia, excluindo o Japão.
O AAXJ permite aos investidores acessar um portfólio diversificado de ações asiáticas, abrangendo mercados desenvolvidos e emergentes, como China, Coreia do Sul, Taiwan, Índia, Hong Kong, Cingapura, entre outros.
A exposição a essas economias proporciona uma oportunidade para o investidor se beneficiar do potencial de crescimento econômico dessas regiões.
A composição setorial do AAXJ é diversificada, incluindo empresas de setores como tecnologia da informação, financeiro, consumo discricionário, comunicações e saúde.
As principais participações do fundo incluem grandes empresas conhecidas, como Alibaba Group, Tencent Holdings e Samsung Electronics.
Investir no AAXJ pode trazer benefícios de diversificação e potencial de crescimento, mas também vem com riscos associados, como volatilidade do mercado, riscos geopolíticos e riscos cambiais. Portanto, é crucial que os investidores entendam esses riscos antes de investir.
Quer investir na Ásia? Você pode! Veja os 5 melhores ETFs asiáticos clicando aqui
9. INDA (ETF da Índia)
O iShares MSCI India ETF (INDA) é um fundo negociado em bolsa que visa rastrear o desempenho do MSCI India Index.
Este índice é composto por empresas de grande e médio porte na Índia, fornecendo uma ampla exposição ao mercado de ações indiano.
Ao investir no INDA, os investidores obtêm exposição a uma variedade de setores na Índia, incluindo tecnologia da informação, serviços financeiros, consumo discricionário e bens de consumo básicos.
Entre as principais participações estão empresas líderes na Índia, como Reliance Industries, Infosys e HDFC Bank.
O ETF INDA é uma opção atraente para investidores que buscam diversificação geográfica em suas carteiras e desejam se beneficiar do potencial de crescimento econômico da Índia.
Quer investir na Índia? É possível: Veja os 9 melhores ETFs indianos aqui.
Vantagens dos ETFs Globais
Investir em ETFs globais traz uma série de benefícios. O primeiro e mais óbvio é a diversificação. Ao possuir ações de várias empresas em diferentes países e setores, os riscos são diluídos.
Se um setor ou país enfrenta problemas econômicos, o impacto em seu portfólio é minimizado. Isso é particularmente útil em um ambiente de mercado incerto ou volátil.
Outro benefício é a eficiência de custos. Com alguns dólares, é possível comprar um ETF e ter em sua carteira centenas de empresas de todo o mundo, ao invés de comprar as ações individualmente.
A liquidez é outra vantagem. Os ETFs globais são negociados em bolsa como ações, o que significa que você pode comprar e vender suas participações com facilidade e rapidez.
Isso proporciona flexibilidade caso você precise ajustar sua posição em resposta a mudanças nas condições de mercado.
Além disso, os ETFs globais proporcionam exposição a oportunidades de crescimento em mercados emergentes e em desenvolvimento.
Isso permite que os investidores se beneficiem do crescimento econômico em regiões que estão se expandindo mais rapidamente do que os mercados desenvolvidos.
Quer saber mais sobre o mercado de ETFs? Leia aqui nossas dezenas de artigos sobre ETFs para o longo prazo.
Perguntas sobre ETFs Globais
Veja algumas perguntas que as pessoas fazem sobre ETFs globais.
O que é ETF global?
Um ETF global é um fundo de investimento negociado em bolsa que rastreia índices de diversos mercados ao redor do mundo, proporcionando aos investidores diversificação e exposição a diferentes economias, moedas e setores.
Qual o melhor ETF hoje?
A escolha do “melhor” ETF depende dos objetivos individuais de cada investidor. É crucial considerar fatores como desempenho passado, taxas de administração, liquidez e consistência com suas metas de investimento.
Qual maior ETF do mundo?
Até a data de corte do meu conhecimento em setembro de 2021, o maior ETF do mundo em termos de ativos sob gestão é o SPDR S&P 500 ETF (SPY).
Qual o maior ETF do Brasil?
O maior ETF do Brasil é o BOVA11, que replica o desempenho do índice Ibovespa, composto pelas ações mais negociadas na B3.
Quanto vale 1 ETF?
O valor de um ETF é determinado pelo preço de sua cota no mercado. Esse valor pode variar ao longo do dia de negociação, conforme as compras e vendas de investidores movem o preço.
Quais os ETFs do Brasil?
No Brasil, existem vários ETFs, incluindo BOVA11 (Ibovespa), IVVB11 (S&P 500), SMAL11 (Small Caps), PIBB11 (IBRX-50), entre outros.
Qual ETF mais arriscado?
O risco de um ETF depende dos ativos subjacentes que ele rastreia. ETFs de mercados emergentes ou de setores voláteis, por exemplo, podem ser considerados mais arriscados.
Quais ETFs pagam dividendos?
Muitos ETFs, especialmente aqueles que rastreiam índices de ações, pagam dividendos. Isso inclui fundos populares como o SPDR S&P 500 ETF (SPY) e o Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG).
Qual o ETF mais barato?
O custo de um ETF é geralmente medido pela sua taxa de despesa. Alguns dos ETFs com as menores taxas de despesa incluem o Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB) e o Vanguard Total Stock Market ETF (VTI).
Qual o melhor ETF dos EUA?
A seleção do “melhor” ETF depende dos objetivos e da tolerância ao risco do investidor. Alguns dos ETFs mais populares nos EUA incluem o SPDR S&P 500 ETF (SPY) e o Vanguard Total Stock Market ETF (VTI).
Como se ganha dinheiro com ETFs?
Investidores ganham dinheiro com ETFs através de apreciação de capital (o preço do ETF aumenta) e/ou dividendos pagos pelos ativos subjacentes do fundo.
Qual é o ETF do ouro?
O SPDR Gold Shares (GLD) é um dos ETFs de ouro mais populares. Ele rastreia o preço do ouro e permite que os investidores ganhem exposição ao ouro sem possuí-lo fisicamente.
Quanto à IVVB11 paga de dividendos?
A distribuição de dividendos do IVVB11 varia com base nos dividendos pagos pelas empresas do índice S&P 500. É recomendável consultar o relatório mais recente do fundo para obter informações atua
is sobre os seus dividendos.
Como declarar ETFs no Imposto de Renda?
Para declarar ETFs no Imposto de Renda, é necessário informar a posição detida no final do ano sob a ficha de “Bens e Direitos”, além de declarar eventuais vendas realizadas no ano na ficha de “Renda Variável”.
Qual a vantagem de investir em ETFs?
Investir em ETFs oferece várias vantagens, incluindo diversificação, baixo custo, transparência, liquidez e a capacidade de ganhar exposição a uma variedade de índices e setores.
Quais os ETFs mais rentáveis?
A rentabilidade dos ETFs varia com base no desempenho dos ativos subjacentes. Os ETFs mais rentáveis podem mudar de ano para ano. É importante considerar tanto a rentabilidade passada quanto os riscos associados ao ETF.
Qual o mínimo para investir em ETF?
O mínimo para investir em um ETF é o preço de uma única cota do fundo, que varia dependendo do ETF específico.
Como investir em ETF no Brasil?
Para investir em um ETF no Brasil, você precisa abrir uma conta em uma corretora, transferir dinheiro para essa conta e, em seguida, comprar as cotas do ETF desejado através da plataforma de negociação da corretora.
Quais os riscos dos ETFs?
Os riscos dos ETFs incluem a volatilidade do mercado, a falta de controle sobre a seleção de ativos, e a liquidez potencialmente baixa, dependendo do ETF específico.
Quantos ETFs tem na B3?
Existem mais de 80 ETFs disponíveis na B3 voltados para diversas classes de ativos: ações, renda fixa, criptoativos e outros.
Quais ETFs tem na B3?
Alguns dos ETFs na B3 incluem BOVA11, IVVB11, SMAL11, PIBB11. A lista completa pode variar com o tempo.
Como escolher o melhor ETF?
Para escolher o melhor ETF, considere seus objetivos de investimento, tolerância ao risco, horizonte de investimento, e custos associados, como taxas de administração.
Quanto o BOVA11 paga de dividendos?
O BOVA11 não paga dividendos diretamente aos investidores. Os dividendos recebidos das ações na carteira são reinvestidos no próprio fundo.
Qual a rentabilidade do BOVA11?
A rentabilidade do BOVA11 varia com o tempo e é atrelada ao desempenho do Ibovespa. Consulte uma fonte financeira atualizada para os números mais recentes.
Qual a vantagem de comprar BOVA11?
A principal vantagem de comprar BOVA11 é a diversificação instantânea, pois este ETF replica o desempenho do Ibovespa, o principal índice da bolsa brasileira.
Quais ETFs americanos de renda fixa?
Alguns ETFs americanos de renda fixa incluem o iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD) e o Vanguard Total Bond Market ETF (BND).
Qual o ETF do dólar?
No Brasil, o ETF que replica a variação do dólar é o WisdomTree Dreyfus Brazilian Real Fund (BZF).
Qual o melhor ETF do S&P 500?
A escolha do “melhor” ETF do S&P 500 pode variar dependendo dos objetivos de investimento individuais, mas o SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) e o IVV (iShares Core S&P 500 ETF) são populares.
Qual ETF réplica o S&P 500?
O SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust) e o IVV (iShares Core S&P 500 ETF) são exemplos de ETFs que replicam o S&P 500.
Qual ETF investir no exterior?
O IVVB11 é um exemplo de ETF brasileiro que permite investir no S&P 500, um índice de ações dos EUA.
Como os ETFs pagam dividendos?
ETFs brasileiros reinvestem os dividendos recebidos das ações na carteira no próprio fundo. Assim, os dividendos são refletidos no preço da cota do ETF, e não são distribuídos diretamente aos acionistas. Já ETFs americanos distribuem dividendos periodicamente, que são disponibilizados na corretora do investidor.
Qual ETF da China?
O iShares MSCI China ETF (MCHI) e o SPDR S&P China ETF (GXC) são exemplos de ETFs que focam na China.
Qual ETF de petróleo?
O United States Oil Fund (USO) e o Energy Select Sector SPDR Fund (XLE) são exemplos de ETFs focados em petróleo.
Qual a diferença entre um fundo é um ETF?
Um fundo de investimento é administrado ativamente por gestores que compram e vendem ativos para atingir um objetivo específico. Já um ETF é passivo e tenta replicar um índice específico.
Quanto custa 1 cota do IVVB11?
O preço de uma cota do IVVB11 é de cerca de R$225, podendo variar ao longo do dia.
Quanto o IVVB11 paga por mês?
O IVVB11, assim como outros ETFs, não paga dividendos mensais. Os dividendos das empresas do índice S&P 500 são reinvestidos no próprio fundo.
Qual a diferença entre IVVB11 e SPXI11?
Ambos IVVB11 e SPXI11 são ETFs que buscam replicar o índice S&P 500, mas são geridos por gestoras diferentes, BlackRock e SPDR respectivamente, podendo haver diferenças em taxas de administração e outras características.
Como é a tributação de ETF?
No Brasil, a venda de cotas de ETFs é tributada em 15% sobre o lucro para operações de longo prazo (mais de 1 mês) e 20% para operações de curto prazo (menos de 1 mês).
Como é cobrada a taxa de administração de um ETF?
A taxa de administração de um ETF é deduzida diretamente do patrimônio do fundo, reduzindo o valor da cota. Essa taxa é anual, mas é cobrada diariamente, de forma proporcional.
