Dentro do complexo mundo dos investimentos, explorar estratégias e abordagens diversificadas é fundamental.
Neste artigo, mergulharemos na perspectiva de um investidor que quer gastar pouco tempo por mês pensando em investimentos, destacando o desempenho notável de um ETF e sua estratégia de concentração em relação ao S&P 500. Leia outros artigos de ETFs clicando aqui.
DISCLAIMER: Esse artigo foi postado originalmente aqui. Apenas adaptei a linguagem e inseri links relevantes ao longo do artigo.
DISCLAIMER 2: Nada daqui é recomendação de investimentos. Essa é a adaptação de um artigo já existente, e minha única intenção é informar e educar.
Resumo do Artigo:
- O investimento em QQQ tem batido consistentemente o S&P 500.
- O QQQ é altamente diversificado em empresas globais.
- É difícil um investidor superar o mercado.
- Há uma correlação relevante entre o QQQ e o SPY.
QQQ: Batendo o S&P 500 constantemente
Vamos explorar diferentes perspectivas de investimento, considerando o desempenho atual de um ETF que registrou um aumento de 31% no acumulado deste ano.
Também apresentamos uma análise de nossa própria carteira de investimentos em 29 de maio de 2023, onde demonstramos um desempenho superior ao índice S&P 500. Leia um artigo completo a respeito de ETFs aqui!
Desde 2021, temos seguido uma abordagem exclusiva de investimento, concentrando-nos apenas no ETF QQQ, que está vinculado ao índice NASDAQ 100.
Enquanto alguns argumentam contra essa estratégia, citando preocupações com a falta de diversificação e riscos associados, mantemos nosso foco no QQQ com base em nossos próprios cálculos e preferências de risco. Conheça 8 ETFs da Nasdaq clicando aqui.
Acreditamos que essa abordagem pode nos permitir superar consistentemente o S&P 500 a longo prazo, considerando um horizonte de investimento de mais de 10 anos. Conheça alguns ETFs do S&P 500 clicando aqui.
Vantagens do QQQ
Existem três razões que sustentam nossa estratégia atual:
1. Diversificação Natural do QQQ
O QQQ já oferece uma medida de diversificação devido à sua ampla variedade de empresas incluídas no índice, o que nos faz questionar a necessidade de adicionar outros ETFs, como o SPY, apenas para fins de diversificação.
Na verdade, isso pode diminuir nosso retorno geral. Conheça 9 ETFs americanos voltados para quem busca o longo prazo ao investir.
2. Histórico de Desempenho do QQQ
Historicamente, o QQQ superou consistentemente o SPY em termos de retorno, com uma margem considerável.
Isso é evidenciado pelo crescimento anual médio composto (CAGR) do NASDAQ 100, que foi mais alto do que o do S&P 500 ao longo de vários anos. Conheça 7 ETFs de Tecnologia nesse artigo aqui!
3. Desafios de Superar o Mercado
É importante reconhecer que a maioria dos gestores de fundos profissionais em tempo integral não consegue superar consistentemente o S&P 500, apesar de seus recursos e dedicação.
Dado nosso compromisso de investir apenas nos fins de semana, a perspectiva de superar o mercado é vista como desafiadora. Conheça 9 ETFs para quem busca investir em ações de growth.
Diversificação de ETFs Amplos
Para aqueles que não estão familiarizados com os ETFs (Exchange-Traded Funds), eles são fundos de investimento que rastreiam uma coleção de títulos financeiros.
Esses fundos são criados por provedores de ETFs, que vendem cotas para investidores. O provedor do ETF gerencia a carteira do fundo, comprando e vendendo os ativos subjacentes.
Embora os investidores não sejam proprietários diretos dos ativos subjacentes, eles podem receber benefícios como dividendos.
O SPDR S&P 500 ETF (SPY) foi o primeiro ETF criado e acompanha o índice S&P 500, permanecendo amplamente negociado. Conheça 5 ETFs de Big Techs muito conhecidos.
É importante notar que a estratégia de concentração no QQQ é baseada na crença de que a diversificação já está presente devido à ampla variedade de empresas incluídas neste ETF.
Portanto, não vemos uma necessidade significativa de adicionar ETFs adicionais, como o SPY, apenas para fins de diversificação.
Comparação SPY x QQQ
Na verdade, a adição do SPY pode diminuir o retorno geral da carteira. Essa conclusão é influenciada pela alta correlação observada entre o S&P 500 e o NASDAQ 100, devido à sobreposição substancial das principais empresas em ambos os índices.
Desde sua criação em 31 de janeiro de 1985, o índice NASDAQ 100 tem consistentemente superado o S&P 500 em termos de retornos.
Isso é evidenciado pela taxa de crescimento anual composta (CAGR) média do NASDAQ 100 de 13,28%, em comparação com 10,36% do S&P 500 no período de 1986 a 2022. Essa diferença destaca o desempenho superior do NASDAQ 100 desde o início.
Para ilustrar a diferença de desempenho, consideramos um investimento de $10.000 em cada um dos ETFs QQQ e SPY em 1º de abril de 1999, pouco antes da queda das empresas ponto com, mantendo-os até 29 de maio de 2023.
A análise simples mostra que o investimento no QQQ teria gerado $74.461, enquanto o investimento no SPY teria atingido $46.101. Conheça 7 ETFs voltados para quem quer investir nas FAANG.
No entanto, é importante observar que o QQQ exibe maior volatilidade em comparação com o SPY, o que é consistente com a ideia de que maiores retornos geralmente estão associados a maiores riscos.
Embora reconheçamos nossa inclinação pessoal, acreditamos que o risco de manter o QQQ a longo prazo, como 20 anos, é negligenciável ou próximo de zero, com base em nossas análises de tolerância ao risco e retorno esperado.
Estamos confiantes de que não perderemos dinheiro desde que permaneçamos no mercado, e nossa intenção é manter nossos investimentos no QQQ indefinidamente, a menos que ocorram mudanças fundamentais e permanentes no mercado e na economia dos EUA.
Ressaltamos que não estamos fornecendo aconselhamento de investimento profissional. O sucesso nos investimentos pode ser alcançado de várias maneiras, dependendo da sua própria definição de sucesso.
A chave é sentir-se confortável com o nível de risco e o potencial de retorno dos seus investimentos, desde que não haja perdas financeiras e seus retornos superem a inflação.
É possível bater o mercado?
Em relação à probabilidade de superar o mercado, é importante observar que a maioria dos gestores de fundos profissionais em tempo integral não consegue superar consistentemente o S&P 500, apesar dos recursos e dedicação.
Dado nosso compromisso de apenas dedicar tempo aos investimentos nos fins de semana, a perspectiva de superar o mercado é considerada improvável, uma vez que o investimento exige um foco constante e pode ser desafiador quando se gerencia outra atividade em tempo integral que não está relacionada ao mercado de ações.
Em 2023, apenas 20 ações estão impulsionando o desempenho geral do índice S&P 500, enquanto as demais empresas ficam atrás em termos de retorno.
Em relação à composição do índice S&P 500, desde sua criação em 1957, houve cerca de 186 mudanças. Isso ocorre porque o índice é composto pelas ações das 500 principais empresas, e várias empresas ao longo dos anos entraram e saíram do índice.
Algumas das empresas que permaneceram como componentes de longa data incluem General Electric (GE), AT&T, ExxonMobil, Coca-Cola e Procter & Gamble. Conheça 7 ETFs voltados para o pagamento de dividendos.
A expectativa de superar no investimento, como Warren Buffett ou Peter Lynch, é vista como improvável para alguém que não se dedica em tempo integral ao investimento e cujas habilidades ainda estão em desenvolvimento, como é o caso do autor.
Dadas as circunstâncias atuais como jovem empreendedor com um negócio em tempo integral, a estratégia de investir em um fundo de índice é considerada a melhor abordagem para obter exposição ampla ao mercado, mantendo uma abordagem equilibrada na acumulação de riqueza.
