Investir em ETFs pode ser uma forma inteligente de construir uma carteira diversificada para o longo prazo.
Neste post, vamos explorar os 8 melhores ETFs da Nasdaq, que podem oferecer aos investidores exposição a empresas líderes do setor de tecnologia e outras indústrias inovadoras.
Artigo original em inglês aqui.
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O que é Nasdaq?
Nasdaq (National Association of Securities Dealers Automated Quotations) é uma bolsa de valores eletrônica americana.
A Nasdaq é conhecida por ser a segunda maior bolsa de valores em capitalização de mercado do mundo, ficando atrás apenas da Bolsa de Valores de Nova York. A Nasdaq é conhecida por listar empresas de tecnologia, mas também inclui empresas de diversos outros setores.
A bolsa foi fundada em 1971 e, desde então, tem sido pioneira em tecnologias avançadas de negociação e listagem de ações.
Além da Nasdaq, existe um outro índice muito famoso, o S&P 500. Conheça os 7 melhores ETFs do S&P 500 clicando aqui.
O que são ETFs da Nasdaq?
Os ETFs (Exchange-Traded Funds) da Nasdaq são fundos que acompanham índices da bolsa de valores Nasdaq.
Os ETFs da Nasdaq permitem que os investidores possam comprar uma cesta diversificada de ações que compõem o índice, em vez de escolher cada ação individualmente. Dessa forma, os ETFs oferecem uma exposição ampla e eficiente ao mercado de ações da Nasdaq, com baixo custo e facilidade de negociação na bolsa de valores.
Os ETFs da Nasdaq incluem o popular Invesco QQQ Trust (QQQ), que segue o Nasdaq-100 Index.
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1. QQQ (Invesco QQQ Trust)
O Índice Nasdaq-100 é essencialmente um conjunto de dados – o Invesco QQQ Trust (QQQ, $301.16) é o produto que transformou esses dados em retornos para os acionistas.
O QQQ foi criado em março de 1999, e embora tenha tido um começo infeliz durante a bolha da internet, investidores de longo prazo não têm do que reclamar.
Desde o terceiro trimestre de 2010, o fundo cresceu de US $22 bilhões para US $160 bilhões sob gestão.
O QQQ é um fundo de índice simples que rastreia o Nasdaq-100, com 50% investido em tecnologia da informação e o restante distribuído entre outros setores.
As principais participações incluem nomes conhecidos da tecnologia, como Microsoft e Apple, além de ações de telecomunicações, gigantes do comércio eletrônico e jogadores da indústria.
Embora não seja um índice de mercado amplo, o QQQ tem se mostrado um bom investimento quando se pensa em rentabilidade.
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2. QQQM (Invesco Nasdaq 100 ETF)
O QQQ é muito popular, mas tem uma pequena desvantagem: em comparação com muitos outros fundos de índices amplos e setoriais, suas taxas anuais de 0,20% são um pouco elevadas.
No entanto, a Invesco resolveu isso em outubro de 2020 lançando o ETF Invesco Nasdaq 100 (QQQM), que é simplesmente uma versão mais barata do QQQ.
Com uma taxa anual de 0,15%, ele custa 5 pontos base a menos que o fundo irmão. Em vez de reduzir a taxa do QQQ, a Invesco criou o QQQM para investidores de longo prazo que estão mais preocupados com a economia de custos.
O QQQ é um fundo extremamente líquido que negocia mais de 50 milhões de ações diariamente, o que resulta em spreads de oferta e procura apertados, sendo ideal para traders.
Em menos de três anos, o QQQM atraiu mais de US$7 bilhões em ativos, sem afetar o QQQ, que ganhou US$20 bilhões desde o lançamento do QQQM.
Se você quer comprar o índice Nasdaq-100 e mantê-lo por um longo tempo, sua maior economia de custos será o desconto de 5 pontos base no QQQM.
No entanto, os traders se beneficiarão mais ao entrar e sair das negociações com precisão, graças ao volume de negociação do QQQ.
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3. QQQE (Direxion Nasdaq-100 Equal Weighted Index Shares)
A Invesco pode ser o fundo mais conhecido que alavanca o Nasdaq-100, mas a Direxion oferece uma abordagem interessante para o índice também.
O Direxion Nasdaq-100 Equal Weighted Index Shares (QQQE) investe em uma versão equal-weighted do Nasdaq-100.
A cada março, junho, setembro e dezembro, o índice é rebalanceado, reajustando cada um dos seus 100 estoques para 1% dos ativos.
O peso de cada ação irá flutuar dependendo de seu desempenho nos próximos três meses, mas uma vez que o próximo rebalanceamento ocorre, todas as ações são colocadas em igualdade de condições.
Isso significa que empresas como Rivian Automotive e Lucid Group têm o mesmo peso que gigantes como Apple e Microsoft.
A boa notícia é que há muito menos risco de uma única ação. A má notícia é que, a longo prazo, isso não permite que os vencedores do fundo continuem a ganhar peso, ao contrário dos índices com ponderação de capitalização de mercado. A escolha entre QQQE e QQQ/QQQM depende da sua tolerância ao risco.
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4. QQMG (Invesco ESG Nasdaq 100 ETF)
O Invesco ESG Nasdaq 100 ETF (QQMG, $20,11) é outro dos fundos criados pela Invesco para capitalizar a popularidade do QQQ
O seu lançamento em outubro de 2021 também coincidiu com a crescente popularidade dos investimentos ambientais, sociais e de governança (ESG).
Como o nome sugere, este ETF investe em ações do Nasdaq-100 que também atendem a certos critérios ESG.
Entre os requisitos para inclusão neste fundo: Atingir um limite de pontuação de Risco ESG e ser considerado em conformidade com os princípios do Pacto Global da ONU.
Além disso, ele deve cumprir os requisitos de nível de controvérsia empresarial e não se envolver em certas atividades empresariais, incluindo álcool, cannabis, armas controversas, jogos de azar, armas militares, energia nuclear, petróleo e gás e tabaco.
Os filtros ESG mantêm cerca de 10% das participações do QQQ fora do fundo – principalmente ações de energia, mas também a Honeywell (HON) do setor industrial e a Warner Bros. Discovery (WBD) do setor de comunicações.
Do ponto de vista do setor, você perde um pouco da exposição a vários setores, que é absorvida pela tecnologia – 60% dos ativos versus cerca de 50% do QQQ.
Não é uma diferença enorme. Mas se você está procurando uma versão um pouco mais verde do QQQ sem exposição a petróleo e gás, o QQMG faz o truque.
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5. USNQX (USAA Nasdaq-100 Index Fund)
Antes de prosseguirmos para alguns outros ETFs do Nasdaq-100, devemos destacar que o índice não se limita apenas aos fundos negociados em bolsa.
O USAA Nasdaq-100 Index Fund (USNQX, $31,47) da Victory Capital Management pode parecer um fundo pequeno, com US$ 4 bilhões de ativos, mas é considerado um “tesouro escondido”.
Lançado em outubro de 2000, pouco depois do QQQ, o USNQX tem um desempenho impressionante e fica entre os 15% melhores fundos em sua categoria (crescimento grande) em todas as janelas de tempo de longo prazo relevantes.
As despesas de 0,42% são um pouco mais altas do que as do Invesco QQQ Trust, mas ainda são relativamente baratas em comparação com a média da categoria Morningstar de 0,81%.
As participações e a distribuição do USAA Nasdaq-100 Index Fund são praticamente idênticas às do QQQ, o que é de se esperar, já que ambos acompanham o índice.
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6. IVNQX (Invesco Nasdaq 100 Index Fund)
O Fundo de Índice Invesco Nasdaq 100, lançado juntamente com o QQQM, permite aos investidores acompanhar o Índice Nasdaq-100 na forma de fundo mútuo.
Este fundo foi criado para permitir que a Invesco alcance um público mais amplo, especificamente voltado para contas de aposentadoria que muitas vezes não têm acesso a ETFs.
As ações da Classe R6 são principalmente destinadas a planos de aposentadoria, intermediários omnibus e investidores institucionais.
Portanto, é improvável que você tenha acesso a elas por meio de uma conta de corretagem tradicional. Felizmente, sua conta de corretagem tradicional terá acesso ao QQQ e QQQM, então não é um problema.
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7. QQQJ (Invesco Nasdaq Next Gen/Future Gen ETFs)
Em outubro de 2020, foi lançado o ETF Invesco Nasdaq Next Gen 100 (QQQJ, $26,23), que pode ser considerado a equipe reserva do Nasdaq-100.
Enquanto o ETF QQQ acompanha as 100 maiores empresas não financeiras do Nasdaq, o ETF Next Gen 100 acompanha as próximas 100 maiores empresas, daí o nome.
QQQJ é semelhante ao QQQ em alguns aspectos, mas diferente em outros. Por exemplo, como o fundo mais antigo, QQQJ é pesado em tecnologia, com 35%, e as ações de comunicações e de consumo discricionário têm presenças significativas, de aproximadamente 11%-12% cada.
O que o diferencia desde a sua criação é a posição muito maior em saúde (24% em comparação com 7% do QQQ) e em indústrias (10% em comparação com 4% do QQQ).
QQQJ também é menos dependente dos principais ativos do que o QQQ. As dez principais participações do Trust QQQ da Invesco representam 53% do peso do fundo de 100 ações.
Mas esse fundo “júnior” dedica apenas 18% de seus ativos às suas dez principais ações.
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8. QLD (ProShares Ultra QQQ ETF)
O ETF ProShares Ultra QQQ (QLD) é uma forma alavancada de investir no índice Nasdaq-100, que rastreia as 100 maiores empresas de tecnologia dos EUA.
QLD busca oferecer o dobro do desempenho diário do Nasdaq-100, o que significa que se o índice sobe 1%, QLD deve subir 2% e, da mesma forma, se o índice cair 1%, QLD deve cair 2%.
Por ser um ETF alavancado, o QLD é mais volátil e arriscado do que o QQQ, porém pode ser uma opção interessante para investidores que buscam maximizar ganhos de curto prazo, desde que entendam os riscos envolvidos.
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Extra: NASD11
O NASD11 é um fundo de índice negociado na bolsa de valores brasileira que busca replicar o desempenho das 100 maiores empresas listadas na Nasdaq, uma das principais bolsas de valores dos EUA, por meio do uso do índice americano Nasdaq 100 como benchmark.
A Nasdaq é conhecida por abrigar empresas de tecnologia, bem como outras atividades tradicionais. O NASD11 é negociado na B3.
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Quais as desvantagens dos ETFs da Nasdaq?
Embora os ETFs da Nasdaq possam ser uma ótima maneira de investir em empresas inovadoras e em crescimento, existem algumas desvantagens a serem consideradas.
Uma desvantagem é a exposição a setores específicos, como tecnologia, que podem ser mais voláteis e arriscados. Além disso, como a Nasdaq é uma bolsa de valores voltada para empresas de tecnologia, os ETFs da Nasdaq podem não fornecer uma exposição diversificada a outros setores, como saúde ou finanças.
Além disso, os ETFs da Nasdaq podem ter despesas e taxas mais altas do que outros tipos de investimentos, o que pode diminuir o retorno geral do investimento.
Por fim, é importante lembrar que todo investimento envolve risco e que o desempenho passado não garante resultados futuros.
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Quais as vantagens dos ETFs da Nasdaq?
Investir em ETFs da Nasdaq pode trazer diversas vantagens para os investidores.
Em primeiro lugar, eles oferecem uma maneira fácil e acessível de investir em uma ampla variedade de empresas inovadoras e tecnológicas que compõem a Nasdaq. Além disso, a diversificação é um benefício importante, pois os ETFs da Nasdaq geralmente possuem uma ampla variedade de ações, o que significa que o risco é distribuído entre várias empresas.
Outro benefício é a liquidez, pois os ETFs são negociados em bolsas de valores e podem ser facilmente comprados e vendidos.
Por fim, os custos também são baixos em comparação com investimentos individuais em ações.
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Vale a pena investir nos ETFs da Nasdaq?
A Nasdaq é conhecida por listar algumas das maiores empresas de tecnologia do mundo, como Apple, Amazon, Google e Facebook.
Investir em ETFs da Nasdaq pode ser uma estratégia atraente para investidores que buscam exposição a empresas inovadoras e de rápido crescimento. Investir em ETFs da Nasdaq pode proporcionar diversificação instantânea, uma vez que esses fundos geralmente possuem uma ampla gama de empresas em diferentes setores e indústrias.
Essas empresas têm potencial para continuar inovando e crescendo no futuro, o que pode ser benéfico para investidores de longo prazo.
Outra vantagem é que muitos ETFs da Nasdaq possuem baixas taxas de administração, tornando-os uma opção de investimento acessível para investidores de todos os níveis.
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