Investir em ETFs de IA pode oferecer aos investidores uma oportunidade de participar desse crescimento emocionante e potencialmente lucrativo.
Neste artigo, vamos destacar os 6 melhores ETFs de IA para o longo prazo, considerando o desempenho passado, a diversificação do portfólio e a exposição a empresas líderes do setor de IA.
Artigo original em inglês aqui.
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Como o investimento em Inteligência Artificial se popularizou?
O lançamento da OpenAI de sua inteligência artificial, ou AI, chatbot ChatGPT foi recebido com aclamação da crítica e uma enxurrada de atenção do público.
Em poucos dias, as pessoas em todo o mundo estavam usando o aplicativo gratuito para tudo, desde escrever ensaios até fazer testes e até gerar código. O hype em torno do ChatGPT também chamou a atenção de instituições como a Microsoft, anunciando um investimento multibilionário na OpenAI.
Quase três meses depois, a Alphabet Inc. aumentaria a corrida armamentista de IA ao lançar seu serviço experimental de IA Bard para o público em geral no final de março.
Alguns especialistas também permanecem altamente otimistas em relação às perspectivas gerais de crescimento, dado o ritmo acelerado dos avanços recentes.
As tentativas da Big Tech de capitalizar o momento no espaço da IA também chamaram a atenção dos investidores, muitos dos quais acreditam que a IA será o próximo grande tema em investimento no setor de tecnologia.
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Como investir em Inteligência Artificial?
Existem várias formas de investir em IA, mas, para a maioria dos investidores, os ETFs são a forma mais fácil de fazer isso.
Investir em ETFs de inteligência artificial é uma das melhores maneiras de investir em inteligência artificial, pois oferece uma ampla diversificação em empresas líderes do setor e ajuda a minimizar os riscos associados a investimentos em ações individuais.
Os ETFs de inteligência artificial geralmente são compostos por ações de empresas que operam em áreas-chave da inteligência artificial, como aprendizado de máquina, processamento de linguagem natural, robótica e automação.
Isso inclui empresas como Nvidia, Alphabet, Microsoft, Tesla, IBM, entre outras.
Ao investir em um ETF de inteligência artificial, você está investindo em um portfólio diversificado de empresas que estão na vanguarda da tecnologia de IA.
Isso significa que você tem exposição a empresas que estão criando soluções de IA inovadoras e que estão bem posicionadas para crescer à medida que a demanda por tecnologia de IA aumenta.
Além disso, os ETFs de inteligência artificial são gerenciados por profissionais financeiros que têm experiência em selecionar e gerenciar empresas de tecnologia.
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Quais as vantagens de investir em Inteligência Artificial?
Investir em inteligência artificial (IA) oferece várias vantagens para investidores que buscam retornos a longo prazo.
Em resumo, investir em IA pode oferecer oportunidades significativas de crescimento e inovação, além de melhorar a eficiência operacional e a tomada de decisões das empresas.
Aqui estão algumas das principais vantagens:
1. Crescimento acelerado
A IA é uma das indústrias de crescimento mais rápido do mundo, com potencial para revolucionar muitos setores, como saúde, transporte, varejo, finanças e muito mais.
A demanda por soluções de IA está aumentando rapidamente, o que pode levar a uma valorização significativa das empresas que operam nesse setor.
2. Eficiência operacional
A IA tem o potencial de automatizar muitas tarefas que antes exigiam intervenção humana, reduzindo os custos operacionais e aumentando a eficiência.
Isso pode melhorar a lucratividade das empresas que fazem uso de IA e aumentar o valor para os acionistas.
3. Melhoria da tomada de decisões
As soluções de IA podem analisar grandes quantidades de dados em tempo real e fornecer insights valiosos para ajudar as empresas a tomar decisões melhores e mais informadas.
Isso pode levar a uma vantagem competitiva significativa para as empresas que implementam essas soluções de inteligência artificial.
4. Potencial de inovação
A IA está abrindo caminho para novas soluções tecnológicas e modelos de negócios, oferecendo oportunidades para investimentos em empresas emergentes que estão na vanguarda da inovação.
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1. AIQ (Global X Artificial Intelligence & Technology ETF)
Para um amplo jogo de IA, os investidores podem comprar o AIQ, que rastreia o Indxx Artificial Intelligence & Big Data Index.
As principais participações na AIQ incluem nomes familiares de Big Tech, como Meta Platforms Inc. (META), Nvidia Corp., Tesla Inc. (TSLA), Microsoft, Alphabet e Apple Inc. (AAPL).
Todas essas empresas podem desenvolver ou usar ainda mais a IA em seus produtos e serviços e tendem a ser menos arriscadas em um investimento do que as ações de IA de pequena capitalização. O AIQ cobra uma taxa de administração de 0,68%.
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2. BOTZ (Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF)
A IA e a robótica andam de mãos dadas, com a primeira ajudando a impulsionar os avanços e os recursos expandidos da segunda.
Para capitalizar em ambas as tendências, os investidores podem comprar o BOTZ, que acompanha o Indxx Global Robotics & Artificial Intelligence Thematic Index.
Este ETF detém uma ampla gama de empresas envolvidas não apenas em IA, mas também em robótica industrial, automação e condução autônoma para uma taxa de administração de 0,68%.
Notável em BOTZ é uma maior alocação para indústrias e empresas de saúde em 39,5% e 12,7%, respectivamente, destacando o aumento da aplicação de IA e robótica nesses setores.
IA tem potencial para transformar os setores de saúde, transporte e manufatura, e é possível um crescimento contínuo impulsionado pela crescente demanda por soluções baseadas em IA.
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3. ROBT (First Trust Nasdaq Artificial Intelligence and Robotics ETF)
Alguns profissionais apontam algumas das deficiências de alguns AI ETFs, observando: Muitos desses ETFs temáticos são essencialmente fundos de índice de crescimento.
Ou seja, eles vêm com a taxa de administração de um fundo gerenciado ativamente, mas são essencialmente investidos em todas as principais empresas de tecnologia.
Para essas grandes empresas de tecnologia, a IA é uma parte crescente, mas ainda pequena, de seus negócios atuais, diz ele.
Uma alternativa aqui é o ROBT, que rastreia o Nasdaq CTA Artificial Intelligence and Robotics Index.
O ROBT usa um conjunto mais rígido de critérios da Consumer Technology Association para identificar empresas que se qualificam como “facilitadores, engajadores ou aprimoradores” de IA ou robótica.
Seu portfólio tem muito menos exposição à Big Tech do que BOTZ ou AIQ. O ROBT cobra uma taxa de administração de 0,65%.
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4. XT (iShares Exponential Technologies ETF)
Se você investe em um portfólio de ações amplamente diversificado, já tem alguma exposição à IA em seu portfólio, segundo especialistas.
Sua exposição pode ser direta em empresas que estão desenvolvendo principalmente soluções de IA, ou pode ser indireta em empresas que estão aproveitando os serviços de IA para tornar seus produtos e serviços melhores, mais rápidos, mais baratos e mais lucrativos.
Para uma aposta mais ampla, os investidores podem comprar a XT, que atualmente detém 197 empresas globais de tecnologia rastreadas pelo Morningstar Exponential Technologies Index.
O ETF rastreia nove temas, com alguns notáveis como computação em nuvem, robótica e análise de big data que devem se beneficiar dos avanços em IA.
Em termos de taxas, o XT também é menor do que as opções anteriores, com uma taxa de administração de 0,46%.
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5. ARKQ (Ark Autonomous Technology & Robotics ETF)
Para uma abordagem gerenciada ativamente para investimentos em IA, os investidores podem comprar o ARKQ.
Embora não seja um ETF puro, o ARKQ se concentra em alguns setores nos quais se espera que a IA tenha impacto, como transporte autônomo, robótica e automação.
Como o ETF não está vinculado a um índice, a equipe de gerenciamento é livre para trocar ações conforme achar melhor, com base em suas próprias perspectivas e pesquisas.
Dado que o ARKQ tem um foco de crescimento voltado para o futuro, é possível que o ETF identifique as ações de IA como um tema emergente para adicionar ao seu portfólio em um futuro próximo.
Em 2020, a ARKQ experimentou fortes retornos após capitalizar o crescimento explosivo no indústria de veículos elétricos, em grande parte graças às suas participações na Tesla. O ETF cobra uma taxa de administração mais alta de 0,75%.
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6. AIEQ (ETFMG AI Powered Equity ETF)
Para uma meta abordagem de investimento que combina IA com finanças, os investidores podem comprar a AIEQ.
A AIEQ aplica o IBM Watson e outras ferramentas de IA para selecionar 150 ações com maior probabilidade de valorização do mercado nos próximos 12 meses.
Acreditamos que o fundo terá seus melhores dias pela frente, pois continua aprendendo com cada negociação.
De acordo com seu informativo, a IA por trás da AIEQ é capaz de analisar milhões de pontos de dados em notícias, mídias sociais, relatórios de analistas e demonstrações financeiras para criar e gerenciar seu portfólio.
O ETF atribui pontuações a uma empresa com base em uma variedade de fatores para emular o trabalho dos analistas de capital humano, com menos potencial para vieses e erros. A AIEQ cobra uma taxa de administração de 0,75%.
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Quais os riscos de investir em Inteligência Artificial?
O setor de IA é incipiente, por isso é importante que os possíveis investidores estejam cientes dos inúmeros riscos e limitações possíveis antes de investir.
Em termos de riscos, profissionais identificam três: regulatório, tecnológico e de mercado. Os riscos regulatórios surgem de possíveis mudanças nas políticas de IA do governo. Por outro lado, os riscos tecnológicos surgem da possibilidade de mau funcionamento ou falha da IA.
Por fim, os riscos de mercado surgem de mudanças no sentimento do investidor em relação ao setor de IA, o que pode levar a perdas em investimentos relacionados a IA.
Alguns especialistas também criticam as limitações dos ETFs com tema de IA existentes, especialmente quando se trata de uma potencial falta de exposição significativa a empresas de IA promissoras.
Do jeito que está, a IA é um nicho e uma indústria subdesenvolvida no setor de tecnologia em geral, o que também pode expô-la a maior volatilidade do que o amplo mercado.
Uma aposta concentrada em IA, em oposição a uma aposta mais generalizada em empresas de tecnologia, significa que os retornos e riscos futuros serão significativamente diferentes do mercado.
Os investidores precisam se preparar para uma volatilidade potencialmente alta e dimensionar sua posição adequadamente.
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Qual é o futuro do investimento em Inteligência Artificial?
O potencial do investimento em inteligência artificial (IA) para o futuro é enorme e pode ter um impacto transformador em muitos aspectos da vida humana.
A IA está sendo desenvolvida para automatizar muitas tarefas que antes exigiam intervenção humana, melhorar a tomada de decisões e criar soluções inovadoras para desafios complexos em diversas indústrias.
Na área de saúde, a IA pode ser usada para ajudar a identificar doenças e tratamentos mais rapidamente e de forma mais precisa.
Na indústria automotiva, a IA pode ser usada para melhorar a segurança dos veículos e desenvolver soluções de direção autônoma.
Na área de finanças, a IA pode ser usada para detectar fraudes e ajudar a melhorar a tomada de decisões de investimento.
Além disso, a IA pode levar a avanços significativos em áreas como robótica, automação e aprendizado de máquina, criando novas oportunidades para inovação e crescimento econômico.
É possível diversificar com ativos mais seguros, como renda fixa americana (bonds). Confira os 7 melhores ETFs de bonds clicando aqui.
Vale a pena investir em Inteligência Artificial?
Diante de toda a discussão a respeito de IA, muitos se questionam se vale ou não buscar investimentos neste setor.
Vale a pena considerar investir em ETFs de inteligência artificial (IA) porque o setor está experimentando um crescimento significativo e oferece oportunidades de investimento emocionantes para investidores que buscam retornos a longo prazo.
As empresas de IA estão criando soluções inovadoras para resolver desafios complexos em diversas indústrias, como saúde, finanças, transporte e muito mais.
Isso está impulsionando a demanda por tecnologia de IA, o que pode levar a um aumento significativo no valor das empresas que operam nesse setor.
Os ETFs de IA oferecem uma maneira conveniente de investir em um portfólio diversificado de empresas líderes do setor de IA.
Isso ajuda a minimizar o risco de investimentos em ações individuais e oferece exposição a empresas que estão na vanguarda da tecnologia de IA.
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